FINRA對RBC Capital Markets處以27.5萬美元罰款，因反洗錢合規失職

RBC Capital Markets, LLC同意支付27.5萬美元罰款，以了結美國金融業監管局（FINRA）對其的指控，指控稱該公司在2016年2月至2023年9月期間未能維持一個合理設計的反洗錢計劃。該公司的Wealth Management部門未能建立檢測和報告可疑交易的政策與程序。

在此期間，RBC實施了三個交易監控規則，但這些規則配置不當，導致其失效。其中一條規則是基於保證金餘額而非帳戶餘額產生警報，另一條規則設定的信用閾值過高，第三條規則因捕獲常規內部轉帳而產生了過多誤報。這些缺陷使該公司無法識別可疑資金流動的危險信號。

RBC也缺乏相關程序，導致其兩個監督小組無法就低效規則進行協調或回報問題，使得缺陷監控持續多年。因此，該公司違反了FINRA規則3310(a)、3310(f)(ii)及2010。

除了罰款外，RBC還接受公開譴責。