FINRA對Tradier處以7.5萬美元罰款 涉客戶投訴申報不當

FINRA近日宣布，已與Tradier Brokerage達成和解，對其處以7.5萬美元罰款，並作出公開譴責處分，原因是該公司在客戶投訴申報方面存在違規行為。

FINRA指出，2022年7月至2023年12月期間，Tradier未能準確申報書面客戶投訴的統計及彙總資訊。在此期間，公司對外披露的投訴數量不足20宗，但實際上遺漏了數百宗投訴，內容涉及其線上系統與網站功能問題、客戶服務品質，以及保證金與期權交易相關爭議等。

此外，FINRA認定，Tradier未建立、維持並有效執行合理的監督體系，亦未制定充分的書面監督程序，以確保符合FINRA規則第4530(d)條的相關要求。儘管客戶服務人員負責審核並上報書面溝通內容，合規人員負責識別及申報應披露的投訴，但公司在培訓及操作指引方面「未提供合理指導」，未明確界定投訴識別標準及納入統計申報的條件。

基於上述情況，FINRA認定Tradier違反了規則第3110條及第2010條。除罰款外，公司亦同意接受監管機構的公開譴責。