FINRA 因監管失職對 Oakwood Capital Securities 開罰

Oakwood Capital Securities, Inc. 已同意支付 2 萬美元罰款並接受 譴責（censure），以了結其與美國金融業監管局（FINRA）之間，關於可變年金交換監管不足的指控。

根據 FINRA 調查，在 2019 年 10 月至 2020 年 12 月，該公司於前任管理層主導期間，**「未能建立並維持」**一套合理設計的監督系統，用於監控遞延可變年金的交換比例。儘管其書面監管程序要求實施監控措施，以識別代表可能存在的不當交換行為，但監管機構指出，公司實際上並未建立任何相關程序。

在此期間，Oakwood 僅依賴人工逐筆審核每一份可變年金申請，而 未對註冊代表的交換頻率進行持續監控。FINRA 表示，這導致公司未能及時發現一名註冊代表執行的一系列 短期年金交換及 多筆不適當的交易建議。

FINRA 認定該公司違反 3110 條、2330(d) 條及 2010 條。

Oakwood Capital Securities（CRD 編號 21000）總部位於明尼蘇達州聖路易斯帕克，自 1988 年起成為 FINRA 會員。該公司曾名為 Gardner Financial Services, Inc.，並於 2020 年 5 月完成所有權變更，前任公司所有者及前首席合規長於 2020 年底離任。目前，Oakwood 在全美擁有 31 個活躍分部及約 80 名註冊代表，經營一般證券業務，並於相關期間內銷售可變年金產品。