FX River法務主管/約旦執業律師Mohammad Wasef：從法務層面淺析貨幣交易市場

FOREX River是一家多資產經紀商，專注於提供優質的金融市場經紀服務，在行業內擁有十多年的實踐經驗。

FOREX River法務部負責人Mohammad Wasef Hasouneh先生接受了我們的邀請，接受了Fazzaco的採訪。我們進行了愉快的交談，期間他分享了很多關於貨幣對交易券商相關法律問題的深刻見解。

---

Fazzaco：Mohammad您好！謝謝接受Fazzaco的採訪！首先能否請您介紹下自己以及您在FOREX River的職位？

Mohammad：我是法律顧問Mohammad Wasef Hasouneh，在FOREX River擔任法務部主管。此外，我也是約旦律師協會所認證的執業律師，以及多家本地與國際公司的法律顧問。另外，我也是打擊洗錢與恐怖主義融資方面的專家，已獲得約旦證券委員會（JSC）及馬來西亞納閩金融服務管理局（LFSA）的認證。目前，我正在攻讀商法碩士（LLM）的研究生課程。

Fazzaco：您作為法務部門的主管，認為貨幣對交易券商會面臨哪些方面的法務風險？

Mohammad：眾所周知，世界各地的立法因地而異。有些地方券商歸監管機構約束，有些則受央行約束，還有一些地方則根本沒有監管此類業務的適用法律。因此，在我看來，貨幣對交易券商所面臨的的法律風險在於監管法律的差異上，這可能會對金融服務企業進入新的市場或解決可能出現的問題時構成障礙。

風險之一就是反洗錢與反恐怖主義融資（AML/CTF）的合規性問題。涉及這兩類金融犯罪都會嚴重影響一家券商的業績和生育。此外，它們也屬於跨國犯罪，所以金融服務公司必須任命合格且經驗豐富的人員來規避此類法律風險。

Fazzaco：FOREX River做了哪些工作來規避上述風險及來自零售客戶的風險？是否會採用CRM的KYC功能來降低風險？

Mohammad：FOREX River是一家獲得多家金融機構牌照的全球性金融服務企業，提供經紀服務，並為從事金融服務行業的本地公司（包括約旦的Al Salam金融投資公司）提供海外流動性服務。

作為一家跨資產經紀商，FOREX River專門提供優質的金融市場經紀服務。憑藉十多年的行業實踐，FOREX River持續努力維護一個安全可靠的投資環境。

為規避上述法律風險，FOREX River希望通過尋求在不同投資環境中擴大其存在來獲得不同類型的許可。

此外，不同立法環境的法律要求使得我們必須採用相關技術。因此，法務部門的作用變得至關重要。我們必須檢查相關技術應用程式的適用性，以滿足不同國家/地區的不同立法要求，包括驗證客戶身份（KYC），特別是因為金融行動特別工作組（FATF）會定期解釋相關建議所需遵守的程度，以便為金融公司按照法律風險和客戶接受度對客戶進行分類提供指示。

Fazzaco：為什麼FOREX River只提供MT5平台而沒有MT4平台呢？

Mohammad：事實上，FOREX River是同時提供MT4和MT5交易平台服務的。不過，我們希望給客戶提供最先進的交易平台，以滿足他們對於一個技術先進、快速、更可靠與持久的平台的需求，從而在競爭中長期保持領先的位置。基於此，我們更傾向於放棄MT4平台。

我們的技術團隊很認同這次轉型，因為這可以最大限度地減少對於額外應用程式和接口的需求。FOREX River成立的宗旨就是提供最高質量的服務、技術與資源，以滿足不同類型投資者的需求，並通過一系列動態渠道和屢獲殊榮的交易平台提供進入更加廣泛的市場的機會。

Fazzaco：FOREX River目前的監管狀態如何？是否有計劃申請更多不同類型的監管呢？

Mohammad：FOREX River有多家監管機構資質，以海外券商的身份分別受到馬來西亞、聖文森及格瑞那丁（SVG）以及約旦哈希姆王國機構監管，並在約旦、阿聯（杜拜）設有辦事處，提供各類金融服務。此外，我們還在中東、遠東以及歐洲參與了許多項目，擁有合作夥伴和盟友。

事實上，作為法務部門，我們有責任對公司在各類投資與法律環境中的適應能力展開研究，以期實現公司未來規劃與願景。法務部門會表達自己的觀點和建議，然後開始研究成立不同地位類別的必要的法律實體，與必要的投資部門合作，獲得從事投資金融服務業務所需的必要許可。至於我們所尋求達到哪種擴張程度或規模，並沒有這方面的具體限制。

Fazzaco：目前貴公司尚未提供加密貨幣交易，是否因為貴公司認為加密貨幣風險比普通貨幣對交易高很多呢？為什麼？

Mohammad：部分國家開始制定監管加密資產交易市場的法律，對此我們一直在關注。確保公司業務的合法性是第一位的，無論公司內部存在怎樣的支持或反對的聲音，法務部門的聲音始終占多數。

就所涉及的風險而言，我們當然注意到了多種風險的存在，包括金融犯罪、數字盜版、不合理的大幅價格波動（不一致性），以及與世界各國法定貨幣相比存在的不穩定性等等，此外還有對於國家經濟的風險，除了目前無法解決的與加密貨幣相關的法律糾紛以及難以釐清交易商身份等問題，加密貨幣還可能會對一個國家法定貨幣的價值帶來負面影響。

在我們看來，如果加密貨幣能受到監管與法律認可，則有必要確定它們是否與各國的官方貨幣掛鉤，或者它們是否是一種新型貨幣以及授予它們的信用程度。當然，根據一些法學家的說法，法定貨幣是各國政府授予進行交易的信用工具，因為它是各國的主權權利。

因此，監管過程本身就是所有交易成功的最重要因素之一，一旦這些加密貨幣得到監管和認可，我們將成為首批將它們納入我們的金融服務的公司之一。