Klarna因反洗錢違規被罰款

​瑞典金融監管局（Financial Supervisory Authority, FSA)）已完成對Klarna在2021年4月1日至2022年3月31日期間對反洗錢法規遵循情況的調查。調查結果顯示，Klarna在多個關鍵規則上存在違規行為，特別是在風險評估和客戶盡職調查方面。

調查結果顯示，Klarna的一般風險評估過程存在重大缺陷，特別是缺乏對銀行產品和服務可能被用於洗錢或恐怖融資的評估。此外，銀行在其發票產品的盡職調查程序和指南方面也未能做到位。

金融服務管理局局長丹尼爾·巴爾（Daniel Barr）強調，遵循反洗錢法律對於降低金融操作被犯罪分子利用的風險至關重要。他指出，Klarna 在風險評估和盡職調查程序方面存在缺陷，因此有必要進行監管幹預。

儘管存在這些違規行為，FSA認為這些違規行為並不構成發出警告或撤銷Klarna授權的理由。然而，監管機構決定對Klarna處以5億瑞典克朗（4560萬美元）的行政罰款，並出具正式的警告，以反映這些違規行為的嚴重性，並考慮到該公司的財務狀況。