MiCA終將落地！CySEC年度監管報告解讀

上周，賽普勒斯證券與交易委員會（CySEC）主席George Theocharide博士召開新聞發布會，概述了該監管機構過去一年的努力。在會上提供的諸多更新信息中，2024年即將實施的加密資產市場監管（MiCA）無疑最為引起行業同行的關注。

不過，在我們深入探討CySEC將採用哪些策略引入數字資產監管框架之前，讓我們先來看一看他們去年具體做的一些事情：

接受賽普勒斯監管牌照的機構數量在四年裡增加12%

CySEC表示在過去的四年中，其監管的實體數量顯著增加了12%，僅2023年就有82家實體獲得監管牌照。這一增長將受監管的金融公司總數提高到了2024年2月份的830家。

雖然受監管公司數量龐大，但為確保符合反洗錢/反恐怖融資（AML/CFT）法規，CySEC一年來進行了超過700次現場和遠程檢查。這些檢查涵蓋了多個方面，包括遵守審慎監管框架以及監測受俄羅斯/烏克蘭制裁影響的賽普勒斯投資公司（CIFs）的審慎要求。

值得注意的是，CySEC優先執行歐盟理事會針對俄羅斯的限制措施，嚴格審查在賽普勒斯執行的俄羅斯證券/代幣的轉移交易，這種被稱為「強制轉移」的執行者一般為個人和機構。

持續的執法行動：CySEC第二年開出200萬歐元以上罰款

2023年，CySEC對違規行為開出的罰款總額約為220萬歐元，標誌著連續第二年超過200萬歐元罰款的紀錄（2022年CySEC開出的罰款總額為290萬歐元）。其中CySEC對一家CIF開出了100萬歐元的巨額罰單​。據Fazzaco資訊去年4月報導，Itrade Global因違反2017年《投資服務與活動及受監管市場法》的多項規定而遭致監管機構開出的罰單。

此外，CySEC還要求103家受監管公司採取糾正措施，以確保符合法律規定和關於預防洗錢和恐怖融資的指令。另外，有19家CIF的營業執照被吊銷或暫停，另外兩宗案件涉及吊銷集體投資企業的許可證。最近，軟體開發商Leverate的CIF被撤銷​，這一撤銷已被CySEC證實，但撤銷是Leverate自願做出的。

CySEC還對六家CIF進行了入口調查，完成了42起調查，截至2023年底，還有48起調查正在進行中。此外，CySEC審查了35家CIF的宣傳材料，並建議進行必要的更改以糾正誤導性營銷信息。

賽普勒斯將如何實施MiCA

Fazzaco在2022年出品過名為《加密貨幣監管環球之旅​》的系列專題。如今，隨著加密資產市場監管（MiCA）的推出，歐盟（EU）將成為建立全面加密貨幣監管框架的先行者。

Theocharide博士強調了CySEC在為MiCA的採用做好準備方面的積極立場，與歐洲證券與市場管理局（ESMA）的實施二級和三級措施的路線圖保持一致。

Theocharide博士表示：「歐洲領土上的所有監管當局，包括賽普勒斯證券與交易委員會，都已經在為這些變化的採納做準備，通知受監管實體和其他對該行業感興趣的各方。監管實體應及時準備採納這些變化，通過獲得適當的系統或進一步配備適當的人力資源來滿足新要求。」

他還警告投資者要注意這些產品周圍的不足意識和狂熱，這可能會導致投資者遭受重大損失。他補充道：「對於這些（數字）產品的複雜性和高風險缺乏足夠的認識，再加上它們周圍的廣泛在線熱情，可能會導致投資者遭受重大損失。」