National Advice Solutions的澳大利亞金融服務牌照遭吊銷

澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）已經吊銷了National Advice Solutions Pty Ltd（National Advice Solutions）的澳大利亞金融服務（AFS）牌照。 除此之外，ASIC還禁止兩位位於黃金海岸的責任經理Gail Glasby女士和Paul Carcallas先生提供金融服務，為期10年。

National Advice Solutions的AFS牌照被取消是因為該實體未能確保高效、誠實、公平地提供牌照所涵蓋的金融服務。該實體採取了”分層建議“的策略，即持牌機構將金融建議分為預先確定的主題，而不考慮客戶的個人情況、目標或建議需求。 這種策略阻礙了金融顧問遵守金融服務法，因為他們向客戶提供了昂貴的範本化建議，而這些建議並不適合客戶的個人情況。

ASIC發現，National Advice Solutions也沒有對其授權代表進行充分的監測和監督，也沒有保持提供其牌照所涵蓋的金融服務的能力。

Glasby女士和Carcallas先生是該實體合規委員會的成員以及AFS牌照的責任經理。Carcallas先生還履行審計職能。

責任經理應評估企業內部採取的戰略和政策，並確保它們與持牌機構規定的義務相一致。ASIC發現，Glasby女士和Carcallas先生對使用「分層建議策略」所產生的系統性失誤負有部分責任。

Carcallas先生也向客戶提供金融建議。在他提供的建議樣本中，ASIC發現他沒有按照客戶的最佳利益行事，給出的建議不恰當，而且他將自己（或AFS持牌機構）的利益置於客戶的利益之上。

此外，ASIC還發現，Carcallas先生提供的建議聲明存在缺陷，其中的預測並非基於所提供的建議，也沒有列出與實施建議相關的所有費用。

ASIC發現，把這些預測涵蓋在內是為了說服客戶繼續接受建議。未標明這些費用可能導致客戶認為，他們在退休后可獲得的資金將超過自己的實際預期。