Starling第5期年度報告發布：銀行業需加強文化和行為風險管理能力

美國監管科技公司Starling發布第5期年度報告，總結銀行業文化和行為風險監管和治理的趨勢。

該報告收錄內容來自全球60位行業領先人物，其中包括：澳大利亞參議員Andrew Bragg，APRA（澳大利亞審慎監管局）主席Wayne Byres，BCBS（巴塞爾銀行監管委員會）前秘書長BillCoen，MAS（新加坡金融管理局）助理董事總經理Marcus Lim、香港交易所前CEO Charles Li和FSB（金融穩定委員會）主席Klaas Knot等。

該報告的一個關鍵結論是，企業文化和行為風險管理有助於金融業的穩定，特別是在對俄羅斯的製裁加劇以及新冠疫情打擊後對企業復原力的愈發重視的情況下，企業文化和行為風險管理與國家安全利益的聯系更加緊密。

該報告還強調了金融業企業及其利益相關者對社會問題的日益關註，過去的「社會」和「市場」之間的區別越來越模糊，這給該行業帶來了新的挑戰。

報告指出：「客戶、員工和投資者的意見愈發受到重視，他們堅持要求公司及其領導者采取具體措施來緩解新冠疫情前後出現並加劇的社會緊張局勢和失衡問題。」並補充表示，文化和行為管理成為治理的關鍵，公司在應對這些問題表現出的出色的管理能力完成了ESG（環境、社會與治理）目標中G（治理）的很大部分。

該報告表示：「在企業風險治理的持續失敗，以及在依賴於審計和監管機構的市場穩定性出現失誤的這些問題中，文化管理能力不足一直被視為罪魁禍首。因此，文化應該是一個重要的治理優先事項。這一點對於提高私營和國營實體，特別是金融部門的治理能力都適用。」

該報告還指出，隨著「受傷的消費者、委屈的投資者和憤怒的立法者」對可見的監管失誤加強審查，監管機構更加希望讓企業領導來對其具有破壞性的不當行為負責。報告表示：「領導者將面臨個人問責的新時代」。

在文化方面，金融業監管機構正在優先考慮創造一個讓員工安心，能夠「直言不諱」的環境，並轉變公司管理思維，提高公司事前「預測和預防」風險而非事後「發現和糾正」問題的能力。

報告稱：「各公司正在計劃利用AI來實現企業價值和運營之間的『預測性調整』，如此一來，他們的品牌口碑就能在每個利益相關者的積極參與中變得更好。」它補充表示，金融公司正在尋求預測性更強、更可靠的風險治理指標以及文化和行為指標來為非金融風險定價。

來源：Regulation Asia