Transamerica Financial Advisors因監督不力被FINRA罰款440萬美元！

FINRA（美國金融業監管局）本週一宣布，已對經紀自營商和投資諮詢公司Transamerica Financial Advisors，Inc.（以下簡稱“TFA”）處以440萬美元罰款，原因是該公司未能合理監督其註冊代表對可變年金、共同基金、529計劃股票等3種產品的推薦。 TFA 還已同意向約2400名客戶賠償約440萬美元。

根據 FINRA 的調查，2010年5月1日到2016年5月15日期間，TFA 未能合理監督其註冊代表對可變年金的推薦。在那期間，TFA 的可變年金銷售佣金佔了公司總收入的40％以上，但由於該公司監管可變年金銷售和交易的系統有缺陷，其可變年金的銷售過程中存在各種違反銷售慣例的行為。最重要的是，該公司未能發現某些註冊代表在推薦可變年金交易時，刻意低估現有可變年金的收益、誇大新可變年金的收益，向客戶作出了數千項虛假陳述。

2009年1月1日到2016年11月15日期間，TFA 未能合理監督其註冊代表對特定共同基金的銷售。 FINRA 發現，TFA 曾讓其註冊代表自行決定客戶買入共同基金時給予的減免優惠額度，未能給其註冊代表提供指導，也未能建立系統來驗證減免額度是否正確。最終導致，有約438239美元的減免額度未能給客戶使用。

​2010年5月1日到2015年5月31日期間，TFA 未能合理監督其註冊代表對529儲蓄計劃特定股票類別的推薦。 TFA 並未指導其註冊代表認識到，在推薦529計劃股票時考慮股份類別差異的重要性，也未​​提供必要信息，協助監管機構評估其對529計劃股票的推薦是否合理。

FINRA 執行副總裁兼執法部門負責人Jessica Hopper 表示：“FINRA 成員公司在銷售可變年金、共同基金和529計劃股票時，必須特別謹慎，合理培訓和監督向客戶推薦這些產品的註冊代表。FINRA 將通過確保受害客戶獲得賠償來繼續履行保護投資者的使命。”

此次，FINRA 是在對 TFA 的周期性檢查中發現了該公司的問題。 Transamerica Financial Advisors, Inc. 對 FINRA 的指控未置可否，但對調查結果表示同意。