內部監管不力！匯豐旗下公司被FINRA罰款65萬美元

匯豐​證券美國有限公司（以下簡稱“匯豐證券美國公司”）已同意支付65萬美元罰款，與美國金融業監管局（FINRA​）達成和解。該公司此次被罰的原因是未篩查非註冊關聯人士的法定資格。

匯豐證券美國公司有監管義務篩查其非註冊關聯人士的法定資格。根據 FINRA​ 細則第三條第3(b)項要求，RINRA 會員公司一般在法律上禁止與被剝奪法定資格的個人有聯繫，除非已獲得特別批准。根據《交易法》第3(a)(39)條規定，如果一個人在過去十年內受過監管處罰或被判犯有某些罪行，這個人將被剝奪法定資格。

FINRA​ 表示，2011年1月1日至2019年3月25日期間，匯豐證券美國公司未能建立和維護監管系統或書面監管程序，未合理篩查2191名非註冊關聯人士的法定資格。該公司的書面程序也只包含對已註冊個人或需要註冊的個人進行指紋識別和法定資格篩查，並沒有根據《交易法》，要求非註冊關聯人員錄入指紋，接受法定資格相關篩查。

FINRA​ 還發現，匯豐證券美國公司也沒有根據《交易法》指派人員來對非註冊關聯人士進行指紋識別和法定資格篩查。

因此，雖然該公司錄入了上述2191名非註冊關聯人士的指紋，但卻沒有根據《交易法》對他們進行法定資格篩查，而是根據《聯邦存款保險法》第19條中相對寬鬆的要求對他們進行了篩查。

FINRA​ 還表示，在發現上述問題後，匯豐證券美國公司已採取補救措施，根據《交易法》對上述2191名非註冊關聯人士中的1837人進行了指紋識別和法定資格篩查，其中未發現有應依法剝奪法定資格的個人。

然而，匯豐證券美國公司已無法對上述2191名非註冊關聯人士中的304人進行指紋識別和法定資格篩查，原因是這些人已不再與該公司有關聯。

綜上所述，匯豐證券美國公司違反了第3010條 NASD 細則，以及第3110和2010條 FINRA​ 細則。

為達成和解，該公司已同意接受以下制裁。

·譴責

·罰款65萬美元

·承諾審查公司內部關於非註冊關聯人員身份識別、指紋採集、法定資格篩查的系統和程序，確保當前的系統和程序設計合理，符合相關證券法律和法規。