Fazzaco > 要訊 > 全球金融機構因違規遭受罰款年中總額達到56億美元 全球金融機構因違規遭受罰款年中總額達到56億美元 來源: DesFran 2020-08-24 香港數字轉化、客戶旅程和客戶生命週期管理（CLM）解決方案的領先提供商Fenergo今天發布了關於全球金融機構罰款的年中調查結果。報告表明截至2020年7月 ，對金融機構違反反洗錢（AML）指令、了解客戶（KYC）規定和其他法規的處罰總額為56億美元 。 其中中國、中國香港特別行政區、中國台灣、新加坡、馬來西亞、印度和巴基斯坦在內的亞太地區的監管機構已處以近40億美元的罰款。罰款增加的國家或地區包括巴基斯坦（與2019年中相比增加了845％）、中國香港（同比增加223％）和中國台灣（同比增加116％）。罰款增加的原因是為了回應在相互評估報告中突出的批評和擔憂，最近的金融行動特別工作組（FATF）採取了更多執法行動。 Fenergo全球金融犯罪總監Rachel Woolley表示：“儘管與去年同期相比，迄今為止我們發現罰款額下降了30％，但2020年全年全部執法行動處罰的罰款很可能與2019年（84億美元）持平。隨著美國司法部（DoJ）的調查仍在進行中，我們可以預期還會有針對馬來西亞政府基金醜聞的更多處罰。儘管新冠肺炎可能會影響監管活動，但全球監管機構已經加強了對可疑活動的警惕和舉報，以確保在整個新冠肺炎持續期間發現並預防金融犯罪。隨著銀行在接下來的幾個月中面對與新冠肺炎有關的欺詐活動，可能依然難以控制並掌握相關信息，這也會導致到了2020年下半年，相應的罰款會隨著調查和監管力度上升而增加。 ” 巴基斯坦的反洗錢/反恐怖主義融資機製表現出戰略缺陷，因此受到越來越多的審查。 馬來西亞的監管機構在2020年展開了涉案價值最高的執法行動。監管機構與一家美國大銀行達成和解，該銀行需要支付25億美元的罰款和保證退回14億美元的資產。該銀行在馬來西亞政府基金被盜竊數十億美元的醜聞中起到了關鍵性的作用。 三家瑞典銀行因在波羅的海國家中缺乏足夠的反洗錢治理和控製而被罰款5.36億美元。美國司法部、美聯儲和紐約州金融服務部（NYDFS）對一家以色列銀行因涉及逃稅和國際足聯（ FIFA）相關的洗錢行為處以了9億多美元的罰款。此外，NYDFS還對一家著名的德國銀行處以1.5億美元的罰款，原因是該銀行與入獄的金融家Jeffrey Epstein有關聯。 Fenergo首席執行官Marc Murphy表示：“全球的監管機構和政府機構都在積極鼓勵金融公司利用技術自動化和簡化KYC和AML合規流程，同時改善客戶體驗。實現這些技術革新最可靠的途徑就是採取數字優先策略。 ” 銀行反洗錢DFS解決方案 融資
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