又一银行反洗钱失败！Al Rayan遭FCA罚款400多万英镑

英國金融行為監管局（FCA）已對商業銀行Al Rayan Bank PLC（Al Rayan）處以4023600英鎊罰款，原因是該行未能實施充分的反洗錢（AML）控製措施。

2015年4月1日至2017年11月30日，Al Rayan在未經適當檢查的情況下，允許資金流入該銀行並在英國國境內被使用。當監管機構要求其確保客戶資金與金融犯罪無關時，該銀行未能充分檢查客戶的財富來源和資金來源。

由於Al Rayan沒有向員工提供有關如何處理大額存款的適當培訓，該行在這方面的問題愈發嚴重，加劇了洗錢和金融犯罪的風險。

盡管FCA對其系統的缺陷表示了擔憂，Al Rayan也意識到了這些問題，但該行沒有實施有效的措施來解決這些問題。

在FCA於2017年對Al Rayan進行調查後，該行自願同意不再接受高風險客戶。隨著銀行系統和控製措施的改進，這一限製目前已取消。但在其系統和措施實現進一步優化之前，該行仍會受到一些要求限製。

FCA執法和市場監管執行董事Mark Steward表示：「Al Rayan未能進行良好的風險管理，面臨著被用來進行洗錢的風險。這些問題為金融犯罪創造了便利，並可能讓犯罪情況越來越嚴重。雖然我們及時發現了這些風險，但該行在這方面的問題之嚴重仍令人震驚。」

「FCA將繼續加大對那些不認真對待金融犯罪防範責任的公司的懲罰力度，特別是在反洗錢方面存在問題的公司。這些問題會損害我們在金融犯罪防範方面的信心，降低我們的市場誠信。這也是FCA三年戰略的關鍵組成部分。」

Al Rayan對FCA的調查沒有提出異議，並同意和解，因此，該行得以獲得30%的罰款折扣。若未能達成和解，FCA將對其處以高達574.8萬英鎊的罰款。

本周，GT Bank​同樣因反洗錢失敗被該金融監管機構罰款760多萬英鎊。