反洗錢不力！FCA對Metro Bank罰款1600萬英鎊

英國金融行為監管局（FCA）因Metro Bank在反洗錢（AML）控制方面的不足，對其處以1600萬英鎊罰款。問題出現在2016年6月至2020年12月期間。

FCA指出，Metro Bank的系統未能充分監控6000多萬筆交易，這些交易總額超過510億英鎊，存在潛在的洗錢風險。儘管該行於2016年啟動了交易監控系統自動化，但由於實施存在缺陷，導致某些交易未被監控，例如在開戶當天進行的交易。

FCA執法與市場監督聯合執行董事Therese Chambers表示：「Metro的失職使得我們的金融系統可能面臨犯罪分子濫用的風險，而這一問題持續了太久。」

對此，Metro Bank已採取措施修復這些漏洞。儘管受到挫折，該行對財務前景保持樂觀，預計將在第四季度實現盈利。