反洗錢合規有新方法—利用數據共享和交易監控

​反洗錢合規有待改變

當前有關反洗錢的想法是有問題的，迫切需要重新思考。需要審查洗錢的基本性質以及我們如何打擊洗錢活動。合規過程中，需要重新評估新的想法、戰略，願意接受新的政策、程序和流程。

在2019年巴塞羅那舉行的人工智能和區塊鏈峰會上，金融行動任務組（FATF）執行秘書戴維·劉易斯（David Lewis）列舉了技術和文化變革帶來的新的和現有的風險。 FATF新的口號是“停止洗錢，拯救生命”，提醒人們意識到洗錢危害的嚴重性，並提出了更有效、更有力的反洗錢鬥爭。

鑑於FATF的立場，我們可以說作為合規官，我們的作用就是拯救生命。因此引出了一個問題：我們要拯救誰的生命？在回答這個問題時，讓我們想一下，有25萬墨西哥人死於極其暴力的毒品交易和戰爭中。每年都有成千上萬的人因毒品和濫用非法藥物去世，其中有些人可能是您的鄰居、親戚甚至是您辦公室裡一位同事的孩子。威脅真實且普遍存在。

反洗錢創新時刻

我們需要將金錢、犯罪、毒品與對家庭和社區造成的痛苦、死亡和破壞聯繫在一起。我們需要向彼此和同事證明，我們所做的事情極其重要，並且我們需要換一種方式。所有人面臨的最大反洗錢威脅是接受失敗制度的現狀。現在到了拿出勇氣、進行創新和顛覆的時候了。

在這種背景下，國際合規協會（ICA）與備受推崇的機器學習和人工智能金融科技公司Feedzai合作，通過對全球反洗錢專業人士的一系列訪談，為全球反洗錢社區帶來新思路和新想法。

​馬丁·伍茲（Martin Woods）將於週四採訪《臥底特工》的作者羅伯特·馬祖爾（Robert Mazur）。

訪談將重點關注反洗錢的兩個關鍵領域：培訓和交易監控。在2019年的另一場演講中，戴維對全球反洗錢監管的質量高度批評。伍茲和馬祖爾認為，可以而且必須通過改進培訓來解決反洗錢監管質量問題。

馬祖爾稱，對員工進行更高水平的培訓後，交易監控將得到改善，員工能夠更好地了解他們要尋找的東西，以及在何處尋找、如何尋找。馬祖爾認為，未經培訓，員工並不總能了解他們檢查的交易數據。

數據共享和交易監控

伍茲認為，我們全球反洗錢團體歷史上一直未能利用好數據，這些數據既可以改善交易監控的結果，又能挫敗洗錢者，使銀行/公司面臨一個對尋求庇護的髒錢更為不利的環境。這項共同努力旨在證明協作與合作的好處，減少重複工作以及知識共享（特別是失敗的過程），以確保在其他地方不會重複發生。