反洗錢控製不力！Ghana International Bank遭FCA罰款582.99萬英鎊
來源: Gin
英國金融行為市場監管局（FCA）已對Ghana International Bank Plc（GIB）處以582.99萬英鎊罰款，原因是該公司對其代理銀行業務的反洗錢和反恐怖融資風險控製不力。
GIB為海外銀行提供代理銀行服務，讓它們得以提供其原本無法提供的產品和服務，比如以不同貨幣支付或跨境支付。
FCA要求所有銀行對其代理銀行客戶進行額外檢查，以降低與該服務相關的洗錢和恐怖主義融資風險。
但GIB在2012年1月1日至2016年12月31日期間沒有充分執行與海外銀行建立關系時所需的額外檢查，也無法證明其對海外銀行的反洗錢控製措施進行過評估。該銀行未能對與其有關的海外銀行進行年度審查，未能為員工進行有關如何正確審查交易的充分培訓，也未為員工製定適當的政策和工作程序。
2016年12月，FCA對GIB進行了金融犯罪控製方面的審查，發現了上述問題。GIB自願同意不再接待新客戶直至今日。該銀行會繼續與FCA和獨立專家合作以改善其金融犯罪控製措施。
在這次對GIB的調查中，FCA沒有發現實際洗錢的證據，但該銀行這方面的管理缺陷確實存在很大的洗錢風險。GIB未對FCA的調查結果提出異議，並同意盡早達成和解。由於該銀行的積極配合，FCA予其30%的折扣。否則，GIB面臨的將是832.85萬英鎊的罰款。
FCA執法和市場監督執行董事Mark Steward表示：「公司是金融系統的守門人，它們有義務保證其不被用來為金融犯罪提供便利。GIB存在的管理缺陷意味著它無法識別和評估其代理銀行客戶帶來的風險，也無法正確審查相關期間處理的95億英鎊的交易的出處。確保公司加強反洗錢控製、強製公司合規經營仍然是FCA工作的重中之重。」
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