反洗錢控製不完善！新加坡銀行遭迪拜金融服務管理局罰款112萬美元

迪拜金融服務管理局（DFSA）對新加坡銀行迪拜國際金融中心（DIFC）分行處以112萬美元（4113200迪拉姆）的罰款，原因是該分支機構違反了一系列DFSA法規，如與反洗錢（AML）相關的系統和控製不完善等。

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該銀行向DFSA提供了一份強製承諾書（EU）以糾正錯誤，並同意解決此事，因此監管機構對該銀行的罰款金額有所降低，原定罰款金額為200萬美元（7345000迪拉姆）。

DFSA發現該銀行的反洗錢業務風險評估、客戶風險評估、客戶盡職調查（CDD）和強化的CDD實踐方式、客戶財富來源和資產來源識別、以及可以活動報告等方面存在缺陷。

DFSA還發現，該銀行在未經授權的情況下，處理了與長期保險合同下的權力相關的投資交易，超出了其DFSA牌照的經營許可範圍。該銀行之後已向DFSA申請了相關許可。

DFSA表示，該行向DFSA提供了一份強製承諾書，表明該行同意彌補其在系統和控製方面的缺陷，同意聘請外部合規專家協助其履行義務並核實其整改工作是否已完成。

DFSA首席執行官Ian Johnston表示：「DFSA密切關註任何與『反洗錢』相關的違規行為，並將采取適當行動，確保在DIFC監管下運營的公司實施的系統和控製措施健全有效。」