因內部控制及審計力度不夠！美國OCC對摩根大通罰款2.5億美元

根據美國貨幣監理署(OCC)的官網更新，摩根大通銀行(JPMorgan Chase)因未能對其信託業務維持足夠的內部控制和內部審計，被OCC罰款2.5億美元。

對摩根大通的違規調查

通過對摩根大通的調查，OCC發現摩根大通的行為不安全或不健全，屬於“不當行為模式”的一部分。

根據更新的這份聲明，OCC發現摩根大通多年來“對其受信業務的管理和控制框架薄弱”，並且對這些活動的審計計劃不足以及內部控制也不完善。

除其他外，摩根大通還缺乏足夠的風險管理實踐，並且缺乏避免利益衝突的框架。

OCC對摩根大通的處罰結果

OCC表示，為從事不安全或不健全的行為，包括與內部控制和內部審計有關的受託活動，以及違反法律，銀行違反了要求銀行對所有重要的受託活動進行適當審計的要求。

由於摩根大通不安全或不健全的行為——與內部控制和信託活動的內部審計有關的行為，以及違反法律的行為。 OCC認為摩根大通違反了“銀行需對所有重大信託活動進行適當審計的要求。”

摩根大通對於OCC處罰的反應

摩根大通既不承認也不否認OCC的調查結果，但據說已經糾正了導致受到處罰行動的不足之處。

摩根大通發言人表示：“我們致力於在我們的整個業務中提供一流的控制，並且在過去幾年中，我們在控制平台上進行了大量投資，為的就是能夠解決上述問題。”

此外，摩根大通的2.5億美元罰款將支付給美國財政部。