因反洗錢合規缺失，Osaic Institutions 被美國 FINRA 罰款 650,000 美元

​美國金融業監管局（FINRA）近日對 Osaic Institutions, Inc.（前身為 Infinex Investments）處以 650,000 美元罰款及譴責，理由是其反洗錢（AML）程序存在缺陷。監管調查發現，該公司在 2021 年至 2023 年底期間，未能建立有效的系統來識別和報告可疑交易活動。

根據和解協議，Osaic 依賴的異常報告系統未能識別包括第三方電匯及涉及高風險司法管轄區交易在內的多項風險信號。在部分案例中，相關報告甚至未被審核或審核滯後數月，直接影響了公司對可疑資金流動的監測能力。Osaic 自 1994 年起在 FINRA 註冊，目前擁有約 950 家分支機構。FINRA 還指出，該公司在客戶盡職調查方面存在缺失。具體表現為：未針對國內客戶建立風險檔案，且直到 2023 年底才將外國帳戶列為高風險類別。此外，該公司也缺乏基於風險等級定期更新客戶資訊的程序。

Osaic 在既不承認也不否認調查結果的前提下接受了上述處罰。根據要求，該公司須在 60 天內證明已完成問題整改並實施了合規的反洗錢計畫。此次處罰解決了其涉嫌違反 FINRA 第 3310 條及第 2010 條規則的相關指控。