囧！愛爾蘭反洗錢立法慢兩拍

來源: Finance Magnates 2020-07-27

愛爾蘭多年來一直為許多公司提供金融和研發服務，卻在上週受到歐盟法院（CJEU）處以200000歐元罰款的判決，這筆罰款需要一次性付給歐盟委員會。處罰原因是愛爾蘭未遵守第五反洗錢指令（5 AMLD）規定，並且沒有將實施指令的計劃通報給歐盟委員會。

判決書指出，歐盟委員會已向愛爾蘭發出了數條通知，要求愛爾蘭遵守該指令並將歐盟文書轉換為相應的國家法律。愛爾蘭回應說，已提出法案，啟動國家立法程序，但該法案從未通過並成為愛爾蘭的法律。

在訴訟開始之前，法院院長已准許愛沙尼亞和法國協助支持愛爾蘭完成立法。

歐盟委員會在所有27個成員國實施5 AMLD。愛沙尼亞和立陶宛等一些成員國在實施指令時遇到了許多障礙，但依然對電子錢包和加密貨幣交易所立法，並已直接向歐盟委員會報告了將5 AMLD轉換為國家法律有關的所有事項。

該判決對愛爾蘭目前的電子錢包和金融服務應用發出了嚴重的警告信號，可能會影響當前應用程序的狀態和發展過程。愛爾蘭未轉換指令並建立國家法律，可能會導致歐盟法律與愛爾蘭法律之間缺乏兼容性，這可能使得愛爾蘭中央銀行在如何以及是否對電子錢包和金融服務授予牌照方面缺乏統一意見。

解決這一問題的方法很可能是愛爾蘭開始實施將第六反洗錢指令（6 AMLD）轉化為國家法律的過程，因為實施日期已經迫在眉睫。歐洲證券及市場管理局（ESMA），歐洲央行和歐盟委員會已經表示，不太可能放寬指令中規定的期限，即使是由於新冠肺炎造成的拖延。根據歐盟法律規定，起草國家法律的時間為兩年。

愛爾蘭和歐盟的其他成員國必須學習理解新指令，盡快完成轉換，從而使第五指令能夠正式退出歷史舞台。

反洗錢指令（AMLD）

愛爾蘭中央銀行