Fazzaco > 要訊 > 【外匯案鑑第一案】外匯搭建和支付公司被抓的背後，從業的你對照下自己！ 【外匯案鑑第一案】外匯搭建和支付公司被抓的背後，從業的你對照下自己！ 來源: Fazzaco 2020-06-23 法錘落下，聲震外匯圈！ 經鄭州市中級人民法院審理，涉案金額高達5000萬元的外匯黑平台“FXWPD”詐騙案宣告終結。幕後老闆李某磊，被判處有期徒刑15年。 一個黑平台被查處、被打掉，這在外匯圈是司空見慣的事。但是此案耐人尋味的是， 參與搭建FXWPD平台的青島司通公司（業內知名平台搭建商），以及第三方支付通道（深圳智付公司）相關責任人悉數獲罪，被判處有期徒刑2-7年，並處數万罰金。 有人為這兩家涉案公司鳴冤，說：“這是拔出蘿蔔帶出泥”。其實不然，筆者認為：從他們收受黑錢、助紂為虐的那一刻起，他們就已經成為這顆“黑心蘿蔔”的一部分，這點值得外匯圈所有從業者深思和警醒！ 一、一年半拉客戶2396人，涉案5000多萬 2017年底，鄭州市公安部門偵破一起外匯交易平台詐騙案，揭開了利用FXWPD外匯交易平台，進行詐騙的河南中佰文企業管理諮詢有限公司的真面目： 通過暗箱操作將客戶炒匯資金攬入私囊。 據辦案人員介紹，該公司謊稱“FXWPD”為正規交易平台，招募業務員通過微信、QQ聯繫炒外彙的客戶，並利用中佰文公司提供的營銷“話術”與客戶周旋，謊稱只要在“FXWPD”平台進行充值交易，可以保證客戶三成以上收益，只賺不賠。 實際上，擁有“FXWPD”授權的人員可進入平台後台， 隨意修改相關交易數據，給客戶造成盈利或虧損的假象。 FXWPD平台被一鍋端之後，警方順藤摸瓜，在青島查獲FXWPD外匯交易平台軟件的製作公司——青島司通公司。該公司負責人葛某等5名嫌疑人通過購買盜版軟件，開發出一系列非法的相關交易平台軟件，然後以青島科瑞德軟件科技有限公司的名義（實與青島司通公司為同一公司） ，以每月1700美金的價格租給中佰文公司使用。 警方以涉案資金流為主要偵查方向，發現受害人資金通過第三方支付平台，最終流向了犯罪嫌疑人的私人賬戶。為黑平台提供支付支持的第三方支付公司：深圳智付電子支付有限公司，其業務員顧某在收到消費者舉報後，仍然繼續支持FXWPD外匯交易平台使用第三方交易，並把舉報人的QQ號和信箱地址發給犯罪嫌疑人，並從中收取提成三萬餘元人民幣。 涉案公司及人物關係圖 此案共刑拘35人，其中依據涉嫌詐騙罪批准逮捕21人，依據非法經營罪批准逮捕3人，涉案金額高達5000萬人民幣。 二、律師說法：為黑平台提供搭建、支付和代理等服務均涉嫌犯罪 本案中，中佰文公司通過FXWPD平台騙取客戶資金，其行為構成詐騙，符合詐騙罪構成的要素。除了公司負責人需承擔法律責任外，為什麼大批公司員工也被送上法庭呢？ 單看形式上可能認為運營FXWPD是中佰文公司的行為，與公司員工沒有關係。但根據法律相關規定，如公司的成立是為了實現非法目的，此時公司的法人人格將會消滅，公司的實際經營者、高管等核心成員應當承擔相應的法律責任，故除公司負責人李某外，公司核心員工均可按照詐騙罪定罪量刑。 青島司通公司因何獲罪呢？ 通常來說，為合法合規平台提供技術服務是符合法律規定的。但本案中涉及到FXWPD平台所實際的交易軟件為盜版，入金沒有流入正規的外匯市場，且通過後台操作可以提走入金，在已知前述事實的前提下，青島司通公司仍為FXWPD平台提供技術服務和幫助。若FXWPD因其平台運營涉嫌犯罪，司通公司將構成相應罪名的幫助犯，應以共同犯罪論處。 本案中，FXWPD平台被認定為詐騙罪，第三方支付公司為什麼會觸犯非法經營罪呢？ 原來第三方支付員工顧某，在明知FXWPD平台為非法外匯交易平台的前提下，還為其發展市場、開拓客戶提供幫助，構成FXWPD平台的幫助犯。顧某僅知情FXWPD平台非法買賣外匯，並不知情該平台實際進行的是詐騙的行為，故在“詐騙”這一行為上並不具有充分的合意。 雖然第三方支付通道並沒有詐騙的故意，但是其行為確實構成了非法買賣外匯、擾亂市場秩序且情節嚴重，構成非法經營罪。 三、掩卷深思：萬惡的黑平台其實是被縱容出來的 縱觀此案，黑平台FXWPD之所以能在短短一年多時間裡，拉到客戶2396人，詐騙資金5000多萬，除了其精心設計的各類詐騙“話術”，其成熟且逼真的MT4平台，大眾信賴的第三方支付系統，無疑在很大程度上幫助其取信於投資者，進而助長其犯罪的“囂張氣焰”。 我們要反思：黑平台在外匯市場屢禁不絕，其生存空間是誰給的？是那些信息不對稱，盲目投資的消費者嗎？不！他們是最無辜的。設想：如果青島司通公司不給黑平台技術支持，深圳智付公司在收到顧客投訴後，及時終止支付服務，受害者何以會累積數千人？ FXWPD恐怕還來不及做運營推廣就涼涼了。 黑平台大行其道，其實是業界的縱容為其提供了生存空間。如果業界都嚴於律己，積極開展正當的經營服務，不圖私利不違法，進而形成整個行業的自律，黑平台將無棲身之所，直至消亡。 當然，業界也不乏正義的聲音。筆者註意到，FXWPD早在2016年1月份就被FX110曝光為黑平台，其團伙落網則是在2017年8月。如果有更多投資者能及時聽到這個聲音，審慎投資，也不至於造成如此巨額的損失，著實令人惋惜！ 外匯欺詐騙支付外匯支付外汇黑平台
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