客戶就是上帝，經紀商管理上帝靠的是……CRM！

都說客戶就是上帝，金融服務業更是如此。每個外匯經紀商服務的上帝少則數千多則上百萬。那經紀商靠什麼來管理這些上帝呢？答案就是客戶關係管理（CRM）系統。

簡單來說，CRM就是一個整合了經紀商所有客戶資源、數據、信息的軟件或平台，通過IT技術協調企業與顧客，促進經紀商的銷售、營銷、服務，從而，向客戶提供個性化的服務。 CRM的最終目標依然是要吸引新客戶、保留老客戶，不斷增加客戶忠誠度，拓寬既有市場。目前市面上的CRM系統往往還集成了許多其他功能和服務，比如客戶數據追踪、轉賬數據、出入金金額、用戶偏好分析等。

經紀商開拓客戶獲取利潤通常要經過三個流程，即營銷、銷售、客戶服務。營銷過程即通過市場營銷手段進行有效宣傳，將產品服務信息送達潛在客戶。銷售過程即是通過引導讓潛在客戶下單購買相應的投資產品。客戶服務過程就是解決客戶的售後問題，提高客戶的滿意度和忠誠度，營造良好的口碑。 CRM系統通過IT技術大大加快了這三個流程的速度，提高了經紀商的運作效率，增加經紀商收入。

CRM的設計是問題導向的。經紀商利用CRM工具對客戶的整體情況進行分析，而這一切都需要清晰的數據來支持。因此，CRM系統或者CRM軟件至少應具備下列功能：

1.客戶（聯繫人）管理功能

CRM系統必須能夠添加客戶信息，對客戶信息分組，這樣才能幫助經紀商了解客戶的資質、實力，還能了解客戶對經紀商所提供服務的評價、喜好。這是CRM的核心功能。

2.線索管理功能

CRM系統應當能夠追踪潛在客戶、發現商業線索。只有擁有了線索，經紀商才能夠確定未來的發展方向，知道應該拓展那塊區域的市場，了解客戶的核心需求。即使線索轉化為商機的可能性再小，CRM都不應該摒棄掉。也許未來某一天，這條看似不重要的線索就成了經紀商飛速發展的契機。

3.客戶交互功能

CRM系統應允許經紀商與客戶進行溝通交流，交互方式包括郵件、內置聊天軟件或窗口等。 CRM系統還應該能保留和追踪交互記錄，幫助經紀商更詳細地了解客戶的要求與興趣。

4.數據分析功能

數據分析功能是CRM系統的立身之本。經紀商依靠各種各樣的指標、數據、圖表來對客戶情況做出判斷和分析，這就依賴於C​​RM系統自帶的數據分析功能。數據分析結果應該能夠下載，幫助經紀商對整體的銷售和服務狀況有全方位的了解，盡快解決出現的問題。

5.自定義功能