客戶經理存在不當行為！瑞士信貸遭新加坡金管局罰款390萬美元

新加坡金融管理局（MAS，金管局）對瑞士信貸（Credit Suisse）處以390萬美元的罰款，原因是該公司未能防止或發現其新加坡分行客戶經理的不當行為。涉事客戶經理為客戶提供了不準確或不完整的交易後信息披露，導致客戶在39筆場外（OTC）債券交易中被收取的點差高於雙邊商定利率。

瑞士信貸應客戶要求執行OTC交易時，會根據從相關銀行間交易對手處獲得的價格收取點差。在這39筆交易中，涉事客戶經理的行為違反了新加坡《2001年證券和期貨法》（SFA）第201(c)和201(d)條，存在下述不當行為：

1. 就已執行的銀行間價格和/或點差向客戶做出虛假陳述；和/或

2. 遺漏了收取的點差高於商定費率這一重要信息。

在對瑞士信貸采取這一執法行動前，新加坡金管局對該行的定價和信息披露實踐進行了調查。調查顯示，該行未能采取適當的控製措施，如交易後監控，以防止或發現客戶經理的不當行為。瑞士信貸當前已采取措施加強了其內部控製，以防止此類不當行為再次發生。

根據SFA第236C條，瑞士信貸未能阻止或發現其客戶經理的不當行為，負有責任，該行同意向金管局支付民事罰款。作為此次民事罰款和解協議的一部分，瑞士信貸還單獨向受影響的客戶進行了賠償。

金管局副董事總經理（金融監理）Ho Hern Shin女士表示：「金融機構應實施健全的治理框架和流程，以確保其能向客戶提供公平和透明的定價。我們將繼續與各銀行合作，加強它們在這方面的控製治理，並對違反我國法律的金融機構采取堅決快速的執法行動。」