打擊金融犯罪！新加坡金管局推出非法交易信息共享平臺COSMIC

新加坡金融管理局（金管局，MAS）今日推出了洗黑錢和恐怖主義融資資料共享平臺COSMIC，這是首個集中式數字平臺，旨在促進金融機構（FI）之間的客戶信息共享，以在全球範圍內打擊洗錢（ML）、恐怖主義融資（TF）和擴散融資（PF）。新加坡《2023年金融服務和市場（修正）法》及其附屬立法也於同一天生效，為此類信息共享提供了法律依據和保障。

繼2021年10月進行公開咨詢後，《2022年金融服務和市場法》（FSMA）於去年5月進行了修訂，為COSMIC提供了立法框架。當客戶的個人資料或行為顯示出某些客觀定義的可疑指標或「危險信號」時，參與COSMIC的金融機構可以與其它參與金融機構共享客戶信息。FSMA要求參與金融機構製定適當的政策和運營保障措施，以保護共享信息的機密性。該法案將使參與金融機構在共享有關潛在犯罪行為信息的同時，維護絕大多數合法客戶的利益。金管局鼓勵客戶及時回應金融機構的請求，提供有關風險概況或交易的澄清信息，以便金融機構能夠做出明智的風險評估。

COSMIC由金管局和新加坡的六家大型商業銀行——星展銀行、華僑銀行、大華銀行、花旗銀行和渣打銀行共同開發。這六家銀行將是COSMIC初始階段的金融機構參與者。目前，信息共享采取自願原則，重點圍繞商業銀行的三個主要金融犯罪風險，包括濫用法人、非法進行貿易融資和擴散融資。

金管局負責政策、支付及金融犯罪的助理執行主任Loo Siew Yee女士表示：「COSMIC將使金融機構能夠相互警示可疑活動，並及時進行更明智的風險評估。它進一步推動了該行業與金管局和執法機構在金融犯罪打擊方面的現有密切合作，將增強新加坡作為監管良好和值得信賴的金融中心的聲譽和能力。」