新加坡通過銀行限制打擊犯罪「資金託運人」

新加坡正在加大打擊詐騙集團的力度，通過限制「資金託運人」對重要銀行和通信服務的訪問來應對這一問題。政府宣布，從2025年10月起，任何明知自己提供銀行帳戶或電話號碼給犯罪網絡的人，將面臨一系列重大限制，包括限制使用網際網路銀行、移動銀行、ATM交易以及PayNow服務。

這一措施是為了應對詐騙集團利用本地「資金託運人」進行非法資金轉移的日益嚴重的威脅。僅2025年上半年，就有近4.6億美元因詐騙而損失，其中一部分被通過國內銀行系統轉移。詐騙犯也越來越多地轉向加密貨幣，以利用其匿名性，助長了與數字資產相關的詐騙活動的上升趨勢。

此次打擊行動將涉及多類違法者，包括常犯者及那些已經因涉及「資金託運」犯罪而被罰款或起訴的人。「詐騙集團的成功依賴於本地人提供銀行帳戶、手機線路和其他必要設施，」相關機構在聯合聲明中解釋道。此舉不僅僅依靠傳統的刑事起訴，旨在通過切斷犯罪網絡對本地基礎設施的訪問，打亂其運營方式。

當局不僅僅專注於限制金融訪問，還更新了詐騙相關犯罪的判刑指導方針。參與資金託運的人可能面臨長達10年的監禁及巨額罰款。除了銀行限制外，政府還計劃在未來的階段中，針對濫用數字身份系統（如Singpass和Corppass）採取行動，這些系統也被犯罪分子用來訪問政府服務。

儘管這些努力已顯示出一定效果，與2024年相比，詐騙損失有所下降，但這一問題依然嚴峻。設施限制框架被視為新加坡打擊詐騙活動、保護公眾免受日益嚴重的金融詐騙威脅的重要戰略之一。