新加坡金融管理局發布“反洗錢”和“打擊恐怖主義融資”功能外包指南

來源: Regulation Asia Editors, Regulation Asia 2020-07-16

新加坡金融管理局（MAS）發現，由資本市場中介機構外包給服務提供商的“反洗錢”AML / “打擊恐怖主義融資”CFT控制功能存在重大失誤，這主要是評估和盡職調查過程的糟糕表現以及監督不力造成的。

MAS發布了一份新的指導文件，闡明了其對外包AML / CFT控制功能的資本市場中介機構的監管期望。

根據其在2018年10月發布的外包準則，MAS認定AML / CFT控制功能的外包為重大外包。因此，資本市場中介機構需要確保對服務提供商進行有力的評估，並建立持續監控AML / CFT外包安排的機制。

MAS表示，董事會和高級管理層將最終承擔責任。即使將這些功能外包給服務提供商，也應對AML / CFT控制和合規安排進行嚴格的監督。

通過對資本市場中介機構進行的一系列專題檢查，MAS發現，一些資本市場中介機構未能發現服務提供商的“重大失誤”，從而導致了AML / CFT違規行為。

其中許多違規行為是由於沒有正式的評估方法和文件要求，導致對服務提供商的評估不足。在某些情況下，評估因素過於考慮成本或服務提供商的聲譽。

監管機構說，評估和盡職調查不足，導致對服務提供商的實際AML / CFT操作了解不足，並且未能與MAS要求一致。

MAS還發現，一些資本市場中介機構沒有建立監督機制來監督其服務提供商對關鍵AML / CFT控制功能的實施情況。在某些情況下，管理報告，升級流程和質量保證審查都沒有清晰的界定。

該指導文件對資本市場中介加強機構評估、盡職調查和監督AML / CFT功能的服務提供者提供了指導。

MAS表示，資本市場中介機構應針對新指南以及2018年10月的指南中概述的最佳做法進行差距分析，並採取適當措施來增強其實際操作。

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