Fazzaco > 要訊 > 未合理監督公司代表！富國銀行與美國FINRA達成35萬美元罰款和解！ 未合理監督公司代表！富國銀行與美國FINRA達成35萬美元罰款和解！ 來源: FinanceFeeds 2020-08-31 根據最新報導，富國銀行顧問有限責任公司( n/k/a Wells Fargo Clearing Services, LLC ，下稱“富國銀行”）同意支付35萬美元，與美國金融業監管局(FINRA)就其2012年11月至2015年10月期間發生的違規行為達成和解。 換言之，Charles Frieda和Charles Lynch在三年的時間裡向客戶推薦投資高風險能源證券，導致客戶損失超過1000萬美元。 事件詳情 2012年11月至2015年10月期間，富國銀行兩位前公司代表查爾斯·弗里達（Charles Frieda）和查爾斯·林奇（Charles Lynch）建議大多數客戶將其在富國銀行的大部分資產投資於四種高風險的能源證券。這些代表的行為引發了有關其客戶賬戶過度集中的多重危險信號，這引發了富國銀行未能合理調查的適用性擔憂。 因此，該公司未能合理監督兩位代表的活動，違反了NASD相關規則和FINRA相關規則。 特別值得一提的是，根據Charles Frieda和Charles Lynch的建議，一位38歲的客戶持有92.4%的此類高風險證券，而一位54歲的客戶持有55.7%的此類證券。 Charles Frieda和Charles Lynch向其客戶出售了約4600萬美元的證券，約佔他們總銷售額的一半。 Charles Frieda和Charles Lynch的建議客戶購買其他能源證券，從而加劇了投資這些證券的風險。在很多情況下，客戶在能源類證券上的投資超過了其流動資產淨值的50%。 由於Charles Frieda和Charles Lynch的建議，在2014年和2015年能源證券價格暴跌時，他們的70名客戶總共損失了超過1000萬美元。 處罰結果 基於與這四種證券相關的損失，富國銀行向Charles Frieda和Charles Lynch的67名客戶賠償了超過970萬美元，但有3名客戶沒有得到賠償，富國銀行將根據與FINRA的和解協議向他們提供賠償。 FINRA態度 FINRA強調稱，富國銀行雖然對Charles Frieda和Charles Lynch客戶賬戶的過度集中發出了多個危險信號，引發了對其適用性的擔憂。但是，富國銀行卻未能合理地調查其中一些危險信號。 除罰款外，富國銀行還同意對此前未獲賠償的客戶賠償20.498萬美元。 銀行富國銀行高盛股票投資美國
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