未履行託管人義務！ Squirrel P2P Trustee Limited遭FMA正式警告

新西蘭金融市場管理局（FMA）近日對Squirrel P2P Trustee Limited發出正式警告，原因是該公司未能履行某些託管人義務。 Squirrel P2P Trustee Limited為Squirrel Money Limited的點對點借貸服務提供託管服務。

託管機構須在財政年度結束或相關日期結束後的4個月內採用合格審計師提供的鑑證服務。鑑證業務是一種獨立的審查，用以評估託管機構是否在相關期間內合理設計並有效實施了流程、程序和控制措施。

經詢問，FMA確信，Squirrel P2P Trustee Limited在2016年至2020年（含）的每一年都沒有採用鑑證服務，此行為違反了託管人義務。

FMA監管部門總監James Greig表示：“鑑證業務是確保託管機構履行其職責，並適當持有投資者資金的重要後盾。因託管機構可能無法識別和解決其流程、程序和控制措施中的缺陷，不採用鑑證服務的話可能會導致客戶受到重大影響。”