沃爾夫斯堡集團呼籲提高反洗錢和反恐怖融資有效性

來源: Regulation Asia Manesh Samtani, Regulation Asia 2020-08-14

沃爾夫斯堡集團發表了一份聲明，概述了金融機構應採取哪些步驟來發展反洗錢和反恐怖融資（AML / CTF）計劃，以提高其有效性。

沃爾夫斯堡集團“強烈鼓勵”金融機構關注下列關鍵要素：（1）遵守AML / CTF法律和法規; （2）在確定的重點領域向有關政府機構提供有用的信息；（3）建立一套合理的風險監督和控制措施，以減輕金融機構陷入非法活動的風險。

在新的聲明中，金融機構應該採取的步驟概述如下：

在確定的重點領域中評估風險：通常，政府或執法機構將為金融機構定義一組國家優先事項。

實施/增強控制：金融機構一旦確認了潛在風險，便應進行評估，並在必要時加強控制和相關治理以減輕這些風險。

優先分配資源：金融機構應將時間和資源從低風險區域重新分配到高風險區域。金融機構應考慮更廣泛地採用AI和機器學習等技術。

參與執法：金融機構應積極參與執法活動，例如通過PPP（公私伙伴關係），了解運營重點、趨勢和新出現的威脅。

證明AML / CTF計劃的有效性：金融機構應使用定量和定性因素向其高級主管、董事會、監管人員和審查員確認有效性。執法人員和主管人員就金融機構的報告和AML / CTF執行情況提供反饋。

沃爾夫斯堡集團表示，這種方法將使金融機構能夠更有效地檢測和阻止犯罪活動，同時減少對無辜客戶的損害並幫助政府實現金融包容性的目標。

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