澳大利亞監管機構對 Diversa Trustees 施加額外牌照條件

澳大利亞審慎監管局（APRA）近日宣布，對 Diversa Trustees Limited 施加額外牌照條件，以應對其在投資治理框架和相關實踐方面存在的審慎性問題，其中包括對向會員提供的平台類投資選項的監督。

Diversa 目前擔任 10 個可註冊養老金實體（RSE）的受託人，管理約 29.1 萬個會員帳戶，資產管理規模超過 150 億澳元。

上述措施源自 APRA 近期針對提供投資平台的養老金受託機構進行的專題審查。審查結果顯示，Diversa 在新投資選項的引入流程、投資選項的持續監測與報告，以及利益衝突管理等方面存在不足。

APRA 指出，其對 Diversa 的主要關注點包括：新投資選項的准入標準不夠嚴格、明確和統一；針對新投資選項開展的運營盡職調查不足；以及投資監測和報告框架的有效性有待加強。監管機構要求，在獨立專家適當監督下，獲得充分保證，確保 Diversa 的投資治理框架及相關實踐在設計和運行層面均符合要求。

根據新增的牌照條件，自 2025 年 12 月 23 日起，Diversa 需聘請獨立專家，分別對其投資平台的投資菜單及整體投資治理框架進行審查；制定並實施整改提升計劃，彌補已識別的不足，並向 APRA 提供保證或聲明，確認相關整改措施已完成且行之有效；同時，還需依據強化後的投資治理要求，對部分投資選項進行進一步評估，以判斷其是否繼續適合向會員提供。

此外，在完成由獨立專家監督的強化盡職調查流程，並由相關責任人確認該投資選項符合會員最佳財務利益之前，Diversa 不得將新的高風險投資選項引入其平台。

此前在 12 月初，澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）已對 Diversa 啟動民事罰款程序。