空殼資管業務員吸納“熟人”投資6.8億！集資詐騙罪獲重判！

來源: Fazzaco 2020-07-13

中國是一個人情社會，在面對朋友的反复“推薦”時，很少有人能一直拒絕。

今天的案件中，遭受重大損失的200餘名受害人，分別是在兩位“熟人”業務員的介紹下才踏進圈套的。

兩位業務員，6.8億投資款

解某忠是北京某食品公司的退休職工，利用自己投資北京鼎鑫祥瑞資產管理公司（以下簡稱：鼎鑫祥瑞資管）之便，開始向身邊的人介紹鼎鑫祥瑞資管的投資產品，藉此獲得提成。

案件的受害人亢某經解某忠介紹，得知鼎鑫祥瑞資管有貴金屬業務，回報率很高。他便出資100萬元，委託鼎鑫祥瑞資管進行貴金屬投資，且雙方簽訂了《投資管理委託協議書》。

協議規定：管理期限為1年，鼎鑫祥瑞資管承諾11個月後返還亢某的全部投資本金，投資盈利與亢某按4:6的比例分配；如果盈利未達到投資本金的50 %，差額部分由鼎鑫祥瑞資管補齊支付。

之後，亢某以同樣的方式分兩次再投資了128萬、100萬，投資總金額達328萬元。

另一位受害人張，也在解某忠的介紹下才認識了鼎鑫祥瑞資管的法人代表趙某。雖然起初他也擔心投資的可靠性，但經過與解某忠以及趙某的多次接觸，在兩人的一唱一和勸說下，最終投資了2660餘萬元；他的兩位家人也分別投資了100萬及120萬元。

和亢某及張某一樣經解某忠介紹而在鼎鑫祥瑞資管做理財的人還有100餘人。解某忠就是以這樣的方式幫鼎鑫祥瑞資管吸納了超過5億投資款。

除了解某忠以外，鼎鑫祥瑞資管還有一位業務經理劉某宇。她將前公司的82位理財客戶的投資款都續簽到了鼎鑫祥瑞資管名下，共計1.8億餘元。

真相：空“殼”資管，無任何投資產品

據查，鼎鑫祥瑞資管雖然有私募基金牌照，但並沒有辦理基金產品的備案。

兩年期間，他們吸納了6.8億投資款，但並沒有任何正式產品，也沒有對外做任何投資，黃金現貨、期貨交易都是虛假宣傳。

而通過給鼎鑫祥瑞資管吸納投資款，劉某宇和解某忠各獲得了超1000萬元的“產品銷售提成”。

隨著承諾的高額回報返利無法按時到賬，不少投資者開始找上門來，最終劉某宇向朝陽分局經偵大隊自動投案，亢某等被害人向朝陽分局大屯派出所報案。

至此，這個金額巨大的集資詐騙案才浮出水面。

律師說法：集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪

在本案中，趙某作為鼎鑫祥瑞資管的法人代表；而劉某宇作為業務經理，他們以非法佔有為目的組織詐騙的行為，已經構成集資詐騙罪。

趙某輔助解某忠吸納資金，劉某宇吸納資金金額巨大，根據《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規定，判處劉某宇無期徒刑，並沒收個人全部財產；判處趙某有期徒刑十四年，並處罰金人民幣三十萬元。

解某忠雖然不是鼎鑫祥瑞資管員工，但他幫該公司吸納社會資金的行為，違反了國家金融管理法律“非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大”的規定，已構成非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，並處罰金人民幣十萬元。

案件思考：防不勝防的“熟人”作案

本案只有200餘名受害者，但涉案金額卻高達6.8億。可見，投資者都比較有財力。那為什麼精明的“大佬”也會中招呢？

“熟人作案”是關鍵。被害人或是劉某宇原來的投資客戶，曾在作案者手中獲得過收益；或是解某忠熟悉的親朋好友，都願意相信他的推薦，完全沒有想過從其他渠道了解“鼎鑫祥瑞資管”。 “知人知面不知心”、“巧言令色鮮矣仁”，金錢社會裡的人情關係，和投資一樣，需要提防風險。

另一個原因是高額回報誘惑。 80%的保本收益、盈利未達50%差額補齊……這一個個條件都極其迷人，蠱惑每個想更富有的人去冒險。

針對以上兩個問題，作為一個投資者，需要有的常識是：即便是專業金融人員，也不可避免虧損。所以，沒有風險提醒的××%保本收益保證，就是讓你上鉤的誘餌。

另外，在委託一家資產管理公司之前，一定要多方面去了解該家公司，看其資質是否齊全，是否有備案，在售產品的月盈利、年盈利情況等，不能僅憑他人幾句話，就毫無顧忌的投入。

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