紐西蘭與湯加監管機構警告投資者提防 BG Wealth/DSJ EX 龐氏式詐騙

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紐西蘭及湯加的金融監管機構近日向公眾發出警告，提醒投資者留意一個名為 BG Wealth/DSJ EX 的龐氏式投資詐騙，該詐騙正在兩國流傳。

紐西蘭金融市場管理局（FMA）指出，該項目屬於更大規模的龐氏詐騙網絡 TXEX 的一部分，並採用類似多層級行銷（MLM）的招募手法。FMA 表示，已發現與該詐騙相關的 813 個網站及 30 個實體，其中不少被確認為用來推廣同一詐騙的重複平台。

監管機構表示，詐騙分子通常透過 WhatsApp、Viber 及 Bon Chat 等社交媒體與即時通訊平台，邀請民眾加入所謂的「投資群組」。這些群組往往由一名自稱「教授」的人士及其助理主導，承諾高達 100% 的回報，並鼓勵成員邀請親友加入。

一旦加入群組，受害者會被要求開設加密貨幣交易帳戶，並從銀行帳戶轉入資金。隨後，詐騙分子指示他們將加密貨幣轉入一個虛假的「交易帳戶」，該帳戶運行於偽造的應用程式中。監管機構警告，該應用程式含有惡意軟體，可能帶來進一步的資安與財務風險。

該詐騙在初期刻意營造出可信的假象。部分受害者最初能進行幾筆交易，甚至成功提領少量資金，藉此建立信任並促使他們持續招募新成員。然而，當用戶嘗試提領全部資金時，平台便以「釋放資金」為由要求支付額外費用。即使支付相關費用，受害者最終仍無法取回資金。

監管機構指出，與其他龐氏騙局相同，當新成員招募速度放緩後，平台會突然關閉，所有用戶帳戶遭到鎖定，詐騙分子隨即消失。

湯加國家儲備銀行行長塔塔富・莫埃阿基（Tatafu Moeaki）呼籲公眾保持高度警覺，特別是身處湯加及紐西蘭的湯加社群。

莫埃阿基表示：「我們強烈建議對這類投資詐騙保持極度謹慎。如果你知道家人或朋友，尤其是湯加及紐西蘭湯加社群中已有人涉入，請立即與他們分享我們的警告。這類詐騙常承諾快速、輕鬆的回報，但事實上並不存在任何保證的快速收益，只有極高的虧損風險。」

他同時提醒投資者，在社交媒體上接觸到任何投資機會時都應特別小心，並在做出投資決定前尋求可靠、獨立的投資建議。

莫埃阿基補充道：「透過提高大眾對這些詐騙手法的認識，並鼓勵投資者在可能受騙的情況下停下來審慎思考，我們希望能夠保護社群免受傷害。」

紐西蘭金融市場管理局與湯加國家儲備銀行亦呼籲，若發現任何可疑活動，應儘速向相關監管機構通報。