萬事達推出TRACE反洗錢服務，打擊亞太地區金融犯罪

萬事達公司宣布在菲律賓推出TRACE反洗錢解決方案，標誌著該服務在亞太地區的首次應用。TRACE 最早於2018年在英國推出，現已擴展至菲律賓，旨在應對該地區日益增長的實時支付（RTP）網絡中的金融犯罪問題。

TRACE旨在解決金融機構在檢測非法金融活動時面臨的挑戰，尤其是在像RTP這樣支持快速跨行交易的系統中。儘管實時支付在速度和效率上具有優勢，但也使得洗錢活動的風險增加。犯罪分子利用這一速度迅速轉移資金，通常通過「洗錢騾子」網絡隱藏其非法交易。這些洗錢騾子往往是受騙的無知個人，他們通過投資或浪漫詐騙等手段被操縱，協助洗錢活動。

迄今為止，許多金融機構使用手動或內部的AI系統來檢測這些活動，但這些方法通常側重於單個機構的數據，缺乏跨機構、全面的視角來追蹤廣泛的犯罪活動。TRACE旨在填補這一空白，通過提供更大規模的跨機構視角，幫助追蹤支付網絡中的可疑交易。通過匯總來自多個金融機構的數據，TRACE 能夠幫助銀行識別出可能未被注意到的欺詐活動模式。

菲律賓成為繼英國之後第二個引入TRACE的市場，當地銀行間網絡BancNet在實施中起到了關鍵作用。BancNet運營著本地RTP服務InstaPay，已將36家銀行接入TRACE，以追蹤和防止金融犯罪。TRACE將幫助這些機構識別並標記出可疑帳戶，包括那些涉及洗錢騾子的帳戶。

該解決方案通過提供實時警報來監控資金在支付網絡中的流動。銀行可以根據這些警報迅速採取行動，從而幫助金融機構履行合規要求，例如遵守菲律賓最近通過的反金融帳戶詐騙法案（AFASA），該法案專門打擊涉及金融帳戶的詐騙和欺詐行為。

TRACE 是網絡無關的，這意味著它設計時能夠兼容不同的RTP系統，並可以在亞太地區的支付網絡中實施。這一靈活性使得TRACE成為打擊金融犯罪的有力工具，因為它可以根據不同市場的具體需求和挑戰進行調整。

自英國推出以來，TRACE幫助識別了成千上萬的洗錢騾子帳戶，為金融機構提供了調查和防止欺詐的情報。隨著菲律賓的加入，萬事達計劃進一步擴大TRACE在亞太地區的應用，幫助減少隨著數字支付增長而增加的金融犯罪風險。