Payoneer投訴事件後，Paypound再遭欺詐指控——支付亂象何時休？

對於匯市經紀商而言，支付處理同樣是關鍵的一環，也是欺詐和投訴行為最多的一環之一。上個月，Fazzaco便發現支付提供商Payoneer在領英、推特等社媒平台收到了大量投訴​。

同一時期，來自在線博彩公司Mad Money Casino的CEO Edward Tabus也在網絡上發動了一場針對Paypound的輿論戰——Paypound是一家高風險支付處理企業，為包括匯市在內的多個行業提供支付處理服務——他指控Paypound作為支付處理商，以捏造收單銀行收到用戶拒付請求為由，擅自扣留並騙取用戶資金。

鑑於此，Fazzaco收集了以下來自各個社媒平台用戶所發布的信息、相關政府網站的截圖，客觀呈現出Paypound公司當前的狀態，以及金融行業內圍繞該公司所產生的各類或真或假的說法。

Paypound的運營品牌名為何與註冊名不一致？

首先，雖然Paypound在平台、官網上都自稱為Paypound，但實際上該公司並不真正叫這個名字。在英國政府官網（Gov.UK）上查詢Paypound Ltd後，出現的結果顯示該企業已於2019年9月10日宣布解散。而如果我們去Paypound的官網，在首頁的左下角可以看到一個不起眼的角落，上面寫著Paypound的真實註冊名字為Self Pay IO Ltd，對應公司註冊號碼是13545186。根據該註冊號，我們可以在英國政府官網查到如下信息。

註冊信息顯示，Self Pay IO Ltd於2021年8月3日由一位名叫Alizee Cannelle Ghislaine的法國人成立。她同時也是該公司名下唯一董事和受益業主。她於2021年9月辭去職位，繼任者是Ana Raquel Ortega Arauz。Self Pay IO Ltd的註冊地址是Suite 718 Hatton Garden, London, England，與Paypound官網一致，因此可以證實Paypound實際是利用Self Pay的名義在運營。

但如果在谷歌地圖上搜索，會發現Hatton Garden地區只能看到大片的共享辦公樓空間，沒有實際證據能夠證明Paypound的確在此營業。而更令人生疑的是，谷歌搜索Paypound，反而會導向另一個地址（12 Constance St, London）。根據2022年5月最新的谷歌街景參考，有領英用戶提出很難相信這種街區會是一家為金融服務市場多行業提供B2B支付解決方案的正規企業的所在地。

Paypound是否能澄清與多家暴雷支付企業不清不楚的關係？

在當年支付企業iPayTotal突然關閉，導致無數用戶的資金下落不明不白後，行業間有傳言，稱神秘消失的iPayTotal團隊悄悄成立了Paypound。因此，相信此陰謀論的人認為，Paypound公司正是換了皮的iPayTotal騙子團隊，通過各種理由扣減用戶帳戶餘額，導致多家經紀商上當受騙，致使歷史重演。

2022年7月，根據Paypound公司做出的指控，BoomBill和其合作夥伴Xcepts共同扣留了高達250萬美元的資金，導致Paypound無法為商戶出金。XCepts是一家由美國人Veronica Baitova於2022年5月成立的未受監管的所謂「支付處理商」，該公司還和臭名昭著的在支付行業被指控進行非法行業操控的Paul Schroeder關係密切。

結語

截至四天前，Paypound和Edward Tabus之間的資金扣留問題已經拖了七個多月，仍然未能得到解決。公司也沒有對Edward提出的18個客戶「拒付」的問題做出回復。

不少行業人士認為，在充斥著欺詐與投訴的支付行業，我們作為客戶一定不能一味追求性價比，而是應該在選擇支付平台前，做好己方的盡職調查——如要求對方提供完整的KYB，這也是行業標準操作。

畢竟，無論司法系統和監管框架如何做到事無巨細，總能被別有用心之人找到可乘之機，無論是機構用戶還是個人用戶，在選擇支付平台的時候，都要時刻保持一顆警惕之心才能真正保障好自己（與客戶）的資金安全。

Fazzaco仍將持續關注支付行業的動態，呈現業內人士最真實的聲音。