51億美元罰金！亞太地區多家銀行因洗錢違規行為遭處罰

金融技術解決方案提供商Fenergo的一項研究顯示，2020年，亞太地區的銀行因存在與洗錢相關的違規行為，共支付了51億美元罰款，較去年的660萬美元大幅增加。

馬來西亞證券委員會（SC）、澳洲交易報告和分析中心（​AUSTRAC）等監管機構對澳大利亞銀行（捲入1MBD醜聞和洗錢醜聞）採取了嚴格的執法行動，僅SC開出的罰款總金額就達到39億美元。

值得注意的是，澳大利亞大型銀行西太平洋銀行（Westpac）去年9月因捲入洗錢醜聞（涉嫌嚴重犯罪）被罰款約9.8億美元（合13億澳元）。

Fenergo指出，高盛（Goldman Sachs）也捲入了1MBD醜聞，今年共被罰款68億美元。

Fenergo全球金融犯罪總監Rachel Woolley表示，2020年的執法行動有可能刷新歷史記錄。今年的處罰主要有兩大變化。一是就執法行動的價值而言，亞太地區自2015年以來首次超過美國。二是與之前相比，對受罰的個人的關注度有所增加。

迄今為止，Fenergo報告稱，因不遵守反洗錢（AML）、了解你的客戶（KYC）、數據隱私和MiFID規定開出的罰款總額為10.4億美元。從數量上看，對這些存在違規行為的金融機構總共發出了198筆罰單，同比增長141％。