CySEC 披露受監管實體存在6大常見反洗錢合規問題

塞浦路斯證券交易委員會（以下簡稱“CySEC​”）已發布一則通知，就在審查2020年提交給CySEC 的合規官年度報告和內部審計報告時發現的重複性常見問題，對受監管實體做出提醒。 CySEC 的審查旨在評估受監管實體是否有嚴格遵守其《防止洗錢及恐怖主義融資指令》中的相關規定。

經審，CySEC 發現受監管實體存在以下重複性常見問題，必須立即採取措施進行糾正。

合規官的年度防止洗錢及恐怖主義融資報告內容，以及CIF 持牌實體、ASP 持牌實體、內部管理投資基金和外部投資基金實體提交的董事會會議記錄，存在的重複性常見問題有：

· 部分情況下，合規官未在報告中充分分析其在判定實體在政策、做法、措施、流程、監管方面的防止洗錢及恐怖主融資合規程度時，所用的具體審查方法。

·部分情況下，合規官未充分參考適用於高風險客戶的政策、措施、做法、流程和監管規定。

· 部分情況下，合規官在年度報告中提供的有關實體為持續監測客戶賬戶和交易而採用的系統和程序的信息，與保存在其經濟概況中的數據和信息相比較，並不充分。

·在實體董事會會議記錄內容方面，部分會議記錄未包含董事會決定用來糾正上述問題的具體措施，以及措施實施的時間安排。

·部分內部管理投資基金和外部投資基金實體提交的合規官年度報告中，未對前一年的內部可疑報告與合規官提交給洗錢活動打擊單位 MOKAS 的報告進行比較。

· 部分內部管理投資基金和外部投資基金實體提交的合規官年度報告中稱，因評估期間沒有運作，所以在報告中沒提供任何信息。但 CySEC 提醒稱，即使未運營，實體提交的合規官年度報告中也應包含 CySEC 和/或歐洲條例要求提供的基本信息。

CySEC 提醒受監管實體注意，上述重複性常見問題將是 CySEC 在之後的合規檢查中會重點檢查的問題。

CySEC 希望所有受監管實體在製作2021年及以後的報告時能避免出現上述問題，確保完全遵守《防止和打擊洗錢及恐怖主義融資法》和CySEC《防止洗錢及恐怖主義融資指令》中的相關規定。