ASIC禁止Financial Masterplan前授權代表提供金融服務，為期5年

澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）今日對Trent Allan、Fabrizio Urrutia發出禁令，禁止他們提供金融服務，為期5年。

ASIC發現Trent Allan和Fabrizio Urrutia並未遵守金融服務法律，該機構有理由認為他們沒有受過充分培訓，沒有能力提供金融服務。

2016年6月24日至2021年5月25日期間，Trent Allan和Fabrizio Urrutia是AFS持牌公司Financial Masterplan Pty Ltd的授權代表。同時他們也參與了Vision Wealth Group Pty Ltd（簡稱“Vision Wealth”，Financial Masterplan Pty Ltd的授權代表）的運營。

Vision Wealth建立了一家名為“Australian Super Search”的網站，該網站​免費幫助客戶在澳大利亞稅務局（ATO）尋找遺失的養老金（lost super），以此來招攬客戶。 Trent Allan和Fabrizio Urrutia提供養老金賬戶合併和保險建議，很多客戶簽署了持續服務的協議。

兩人在沒有完全了解客戶的需求和目標的情況下向客戶提供了建議。在很多情形下，他們沒有充分詢問客戶現有的養老金產品和保險產品，他們也沒有為建議替換現有產品提供適當依據。

ASIC發現，Trent Allan和Fabrizio Urrutia在提供建議時未能以客戶的最佳利益優先，而是將自身利益凌駕於客戶利益之上。另外，建議文件，以及現有產品和推薦產品之間的比較均存在誤導性。