B2B Hub騙局（三）：更多線索浮出水面，騙局模式漸漸明晰

回顧：

B2B Hub騙局（一）：一家匯商的牌照噩夢：

https://tw.fazzaco.com/newsdetail/351059

B2B Hub騙局（二）：從「偽造身份」到「空殼公司」

https://tw.fazzaco.com/newsdetail/351690

自Fazzaco連續兩周揭露Amiran Azaladze及其旗下B2B Hub等公司涉嫌牌照詐騙以來，Amiran本人依舊保持沉默，其LinkedIn帳戶更已設置為「無法提及」狀態。然而，在券商A所投訴的萬那杜VFSC外匯經紀商牌照被延誤了兩年多仍然遙遙無期的情況下，B2B Hub的領英頁面卻依舊在積極宣傳其「代辦萬那杜VFSC外匯經紀商牌照」的業務，甚至還將業務「拓展」到了在萬那杜開辦咖啡館，以及在歐洲註冊遊艇，實在是令人錯愕又引人發笑。

圖1. B2B Hub的領英頁面宣傳其萬那杜的代辦咖啡館牌照的服務

圖2. B2B Hub的領英頁面宣傳其在萬那杜註冊公司的業務

圖3. B2B Hub的領英頁面宣傳其參加歐洲遊艇展以及遊艇註冊業務

另外兩名線人的爆料

券商A表示，他們將Fazzaco的前兩篇曝光文章分享給他後，他透過通訊軟體告訴他們，「相信文章會刪除，他們也準備好進行溝通和協商」。但截至本文發稿時止，Amiran仍然沒有任何想要誠心和券商A協商的態度，一如他過去兩年內對於券商A詢問牌照進度的態度——冷處理。

圖4. Amiran發給券商A的WhatsApp聊天記錄截圖 

因此，Fazzaco團隊通過其他渠道聯繫到了更多清楚內幕的兩名線人，並和他們進行了電話溝通。出於保護線人身份安全的目的，上述人物均以線人A、B稱謂。

線人A透露，其實多家受害企業的經歷與此前曝光的券商A如出一轍——支付費用後，Amiran以各種理由一再拖延進度，既無法交付牌照，也不退還費用。這些受害者中，不乏美國等監管嚴格市場的知名經紀商及電子貨幣機構（EMIs）。

他舉了一個最近的受害公司的例子，一家註冊於香港的新興銀行機構Globiance：這是一家專注於加密貨幣與法幣兌換和交易服務的金融機構。據稱，Globiance向Amiran支付了5萬美元，希望其協助辦理相關牌照。但令人遺憾的是，自支付款項以來，Globiance從未收到關於牌照進展的任何消息。

圖5. 線人A提供的Globiance事件細節

為何多數受害公司選擇沉默？

根據線人A的分析：許多向Amiran尋求牌照服務的公司，尤其是那些已持有多地監管牌照的大型經紀商或EMIs，被騙取的金額通常相對於其整體業務規模而言並不算太多。由於這些款項不足以引發內部追責，這些案件往往淪為檔案櫃裡的無人問津的「舊帳」。

圖6. 線人A對於多數受害公司選擇沉默提出的分析

「以Globiance的事情為例」，線人A在另一次電話溝通中這樣和我們說。「他們是在今年上半年找到Amiran的，預期辦理時長是三個月，但三個月後Amiran依舊沒有任何提供進度的跡象，只是一味地給出空頭承諾，所以他們和券商A早期的反應類似，仍然對Amiran本人報以希望，並認為和你們合作曝光他的事跡很可能導致他們根本無法拿到牌照。」

Amiran騙局模式漸漸明晰

第二位線人則和B2B Hub公司打過更加密切的交道。線人C比較擔心自己會遭到Amiran的報復，因此選擇不和我們用WhatsApp聯繫，而是直接電話溝通。他說，其實在早年間，也就是B2B Hub剛剛成立的時候，Amiran確實和他當時的團隊曾成功為客戶辦理過牌照。他的公司在有些司法管轄區是註冊並有資質的，因此協助獲取有資質地區的金融牌照問題不大。

但後期Amiran選擇虛假宣傳，正如我們在第一篇文章中指出的，B2B Hub並沒有在萬那杜提供牌照服務的資質，並遭到了監管機構VFSC兩次公開警告。可Amiran依舊會接手客戶要求辦理VFSC牌照的需求。其一貫做法就是聯繫當地有資質的公司，委託他們幫忙辦理牌照業務，從中賺取差價。

同樣地，通過以下聖露西亞監管機構的官方連結，也能證明B2B Hub根本沒有註冊當地實體，而他們的官網卻毫不避諱地將聖露西亞和萬那杜的公司信息列了出來。

聖露西亞國際金融中心連結：

https://www.saintluciaifc.com/professional_directory/lra.htm

圖7. B2B Hub官網截圖，紅框中是他們所謂的聖露西亞和萬那杜的公司信息

近幾年，在無法確認其具體原因的情況下，Amiran名下多家公司貌似出現現金流斷裂、合規文件不全，甚至出現了拖欠員工工資的現象，為此，Amiran不得不挪用新客戶的預付款填補漏洞，最終引發了連鎖反應。

線人B透露：「他慣用的伎倆就是不斷承諾、無期限拖延。」這一行為不僅導致客戶積怨，也讓公司信譽在業內進一步崩塌。

「事實上，Amiran是在波蘭運營他所有的業務，但他主要以英國公司作為招牌。」線人B繼續補充。「而前段時間，B2B Hub的英國公司已經變成了inactive狀態。」

不過，Fazzaco通過英國政府網站查詢，B2B Hub目前已經恢復了active狀態，但其公司確認信息已超期。

圖8. GOV.UK網站上展示的B2B Hub信息。紅色警告字樣顯示「確認聲明已超期」。

英國政府網站連結：

https://find-and-update.company-information.service.gov.uk/

Amiran的運作模式如下：

所以，綜合多方信息可見，Amiran和B2B Hub的運作模式由初期的「收錢辦事」演變為如今的徹頭徹尾的騙局。其具體操作如下：

初期運營：早期通過直接辦理牌照或轉包賺取差價，建立了一定信譽。

資金斷裂：近年因經營不善，未能獲得必要的司法管轄許可，導致牌照業務無法正常開展。

龐氏騙局：為維繫現金流，他將新客戶支付的費用挪用於填補舊客戶的資金缺口。

最終，這一運作模式因資金鍊斷裂和客戶信任喪失而全面崩塌，令眾多客戶受害。

「人不能為所欲為，任何行為都會有相應的代價」

目前，由於Amiran本人無法聯繫，以及相當多的其他受害公司保持沉默，但Fazzaco對於Amiran Azaladze以及B2B Hub涉嫌詐騙的調查會持續關注、進行。正如券商A的吹哨人和我們說的「人不能為所欲為，任何行為都會有相應的代價」。

圖9. 券商A強調人不能為所欲為

我們呼籲行業內更多的受害公司和個人站出來，通過whistleblower@fazzaco.com與我們取得聯繫，提供更多有價值的線索。Fazzaco《匯市吹哨人計劃》將繼續專注於揭露外匯解決方案供應商的不當行為，為行業提供一個公正、透明的平台，幫助經紀商更好地了解供應商，避免潛在的風險。