BaFin對未授權實體Inertia Finance展開調查

德國聯邦金融監管局——BaFin指出，根據《德國銀行法》第37（4）條規定，Inertia Finance沒有獲得授權，不能在德國開展銀行業務或提供金融服務。該實體不受BaFin監督。

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BaFin手中掌握的的信息以及文件讓該監管機構有合理理由懷疑，Inertia Finance在沒有獲得必要授權的情況下在德國開展銀行業務和提供金融服務。

該實體的相關負責人通過電話主動與消費者聯繫，電話通常從一個帶有柏林區號（030）的電話號碼打出。按照此類案件的典型做法，該公司承諾客戶可從"自動加密貨幣交易"中獲得巨額利潤，但這些利潤從未支付給消費者，之後消費者再也無法聯繫上該公司的"金融顧問"。

在德國開展銀行業務或提供金融服務的公司需要獲得《德國銀行法》的授權。然而，有些公司在沒有獲得必要授權的情況下就經營。關於某家公司是否已經獲得BaFin的授權的信息，在該監管機構的公司數據庫中有提供。

BaFin、德國聯邦刑事警察局和德國州刑事警察局建議，尋求在線投資的消費者應保持謹慎，並事先進行必要的研究，以便在早期階段識別出欺詐企圖。