FATF肯定新興技術在反洗錢和恐怖主義融資中的作用

反洗錢金融行動特別工作組(FATF)最近發佈了一份最新報告，肯定了新技術作爲一種新興的解決方案對打擊洗錢和恐怖主義融資等行爲所發揮的巨大作用。FATF 在報告中表示，新技術可以提高打擊洗錢（AML）和恐怖主義融資（CFT）行爲的速度和質量，還可以幫助金融機構和監管機構以更準確、及時和全面的方式對這些風險進行評估。

然而，儘管合理使用AML/CFT 技術有助於識別風險和集中合規工作，但 FATF 仍然強調了人工審查和人工輸入的重要性。

該報告還概述了提高效率和有效性所需的必要條件、政策和做法，例舉了可能阻礙技術成功實施的障礙，例如陳舊的AML/CFT合規系統、監管框架和監督機制等運營和監管侷限。

在報告的最後，FATF列出了一系列建議，以支持新興技術在 AML/CFT 中的使用。其中包括政府和私營部門應共同努力，爲新型技術創造有利環境，以提高反洗錢、打擊恐怖主義融資的有效性；在實施新技術時，隱私和數據保護應始終放在首位。FATF還鼓勵司法部門與私營部門合作，在全面瞭解新型技術的潛力和侷限後，制定統一的方案。