Fazzaco獨家：吹哨人爆料Yelopay背後與BoomBill詐騙案的千絲萬縷

在線支付行業近年來頻繁出現欺詐和糾紛，導致許多包括匯市經紀商在內的商戶和消費者蒙受損失。最近，Fazzaco從匿名的線人處獲得了一份需要注意的支付服務商清單，其中Yelopay的名字引起了我們的注意。經過進一步調查，我們發現Yelopay的實際擁有人其實和去年被爆出捲走數百萬資金的BoomBill詐騙案背後的人為同一人。

線人R與Yelopay合作的遭遇與Yelopay背後的人物Carlo Sebastian Ball（Jasper）

線人R是一名為高風險商戶提供支付解決方案的中介，他們起初經人牽線後選擇與Yelopay合作。隨後，R讓他的客戶將第一筆五千美元的資金在Yelopay處結算之後，經過數周時間仍然沒有收到款項。對此，Yelopay團隊的人表示結算金額過低，所以導致收單銀行出現了延誤，甚至將責任推給了此次結算是屬於加密貨幣結算而導致的。截至到2023年10月10日時，線人R的客戶共有五萬美元的資金被鎖在Yelopay長達一個月沒有支付出去。

R對此感到非常不滿，他們曾多次聯繫Yelopay要求解決問題，但都沒有得到滿意的答覆。線人R與Yelopay之間發生爭執時，其中有一個來自Yelopay的關鍵人物，即如R提供的聊天記錄截圖中的Jasper。

R在經過調查後收到確認信息，發現Yelopay的背後有一個十分可疑的人物，即Carlo Sebastian Ball，該人一直使用Jasper這個假名，但實際上他是一名持英國國籍的人士，並是去年捲走高達四百萬美元客戶資金的BoomBill詐騙案的背後人物。如今他在運營著Yelopay的同時，也運營著一家位於杜拜的企業DB7。

回顧去年的BoomBill詐騙案

去年，在線支付行業曾經發生了一起轟動性的詐騙案件，涉及到BoomBill、Xcepts、Paypound等多家支付服務商。當時，BoomBill以提供高風險商戶支付解決方案為幌子，從Xcepts等其他支付處理商那裡收取了數百萬美元和USDT，並承諾會按時向商戶支付。但實際上BoomBill並沒有履行承諾，而是將資金轉移到了其他帳戶，並隨即消失了。

據稱，Xcepts向BoomBill支付了超過三百萬美元和USDT，而BoomBill反過來只向一個實體支付了70萬歐元。因此，BoomBill不僅從他們安置在Xcepts的商戶那裡詐騙了數百萬美元，而且還從世界各地許多其他支付處理商那裡詐騙了數百萬美元。

而Paypound也是BoomBill的客戶之一，但根據線人爆料，Xcepts從未直接為Paypound處理過支付，也沒有和Paypound簽訂任何協議，也就是說Paypound利用了其他一些公司（如BoomBill和Xcepts）來處理資金，並從中牟利。當事情被揭穿時，Paypound就消失了，留下了其他公司和商戶承擔損失。Fazzaco在今年年初曾發表文章《Payoneer投訴事件後，Paypound再遭欺詐指控——支付亂象何時休？​》 談論過Paypound的問題。

支付行業的弊病所在——中介和透明度

線人R對Fazzaco表示，在支付行業中，通常存在兩種出現資金損失的形式。第一種是商家不經意間進行了欺騙性的交易，導致支付網絡如Visa關停其商戶ID（MID），繼而招致處罰和罰款。但這種現象通常能夠理解。

第二種則是由中介作為中間商，從收單銀行處收到款後，未能轉給商戶。從而導致鏈式反應，即商戶收不到款，就指責將他們和這些不良經紀商對接的次級經紀商或中介。

解決在於一點：透明度。次級中介應該向商戶完全公開交易鏈中真實的經紀商和收單銀行信息。如果商戶MID被關停，商戶起碼應該知道去哪裡取回款項。所以真正的問題在於商戶總是不清楚自己的錢在哪裡。

所以，作為專門對接商戶的中介，應協助他們獲取MID，提高透明度。讓商戶知道其MID源於何處，以便能真正找出幕後主使並追責。透明度是實現支付生態圈公平可靠的關鍵。

結語

線人R對Fazzaco表示，仍將繼續跟蹤Yelopay以及其他不良支付商家（包括Centspay的問題），避免更多人淪為受害者。同時，她也表示和別人合作時，信任和透明度應該是一條雙向車道——身份認證應該是雙向的。對方希望客戶提供KYC和KYB，我們相對地也要求對方提供KYC和KYB。

與此同時，我們今天（10月18日）也得到另一位線人提供的事件最新進展，他此前曾和Yelopay商定舉行協商，但現在該預定會議已經是第五次被取消。

Fazzaco作為一個專業的泛金融信息平台，致力於幫助貨幣對行業的參與者們找到最適合自己的合作夥伴，並避免不必要的風險和損失。如果您有任何關於支付行業的最新爆料，請隨時聯繫我們：service@fazzaco.com。