FCA或將擴大金融犯罪報告要求範圍！

FCA正在考慮將其年度財務犯罪報告義務範圍擴大，旨在涵蓋那些從事可能會帶來高洗錢風險活動的公司。

FCA的年度財務犯罪報告可以根據公司受監管的活動和客戶性質顯示公司面臨的潛在洗錢風險。該義務在FCA手冊SUP 16.23“年度金融犯罪報告（REP-CRIM）”中進行了規定。引入該義務時，FCA承諾就未來的任何政策變更提供諮詢和成本效益分析。

FCA目前通過查看公司類型（例如銀行、建築協會、抵押貸款商）以及活動類型（例如中介機構、電子貨幣機構、消費者信貸公司）評估REP-CRIM是否適用。

FCA根據《 2017年洗錢、恐怖主義融資和資金轉移條例》（經修訂）監管的23,000家公司中，約有2500家提交了年度REP-CRIM信息。

FCA建議將提交報告的公司範圍擴大，涵蓋FCA認為可能構成較高洗錢風險的公司，公司的收入不計入考量範圍。

​該諮詢文件的意見徵求開放至2020年11月23日。