FCA計劃擴展加密資產提供商金融犯罪報告責任

來源: FinanceFeeds 2020-08-25

英國金融行為監管局（FCA）今日發布有關擴展年度金融犯罪報告責任的意見徵詢書。

2016年7月，FCA對一些公司引入了年度金融犯罪報告責任。根據公司受監管的活動和客戶性質為FCA提供了一系列反映公司潛在洗錢風險的指標信息。

FCA的手冊SUP 16.23年度金融犯罪報告（REP-CRIM）規定了提供金融犯罪信息的責任。

FCA根據《2017年洗錢、恐怖主義融資和資金轉移（付款人信息）條例》（MLR）監管的約2,3000家公司中，約有2500家提交了REP-CRIM信息。

現在FCA建議擴展需要提供REP-CRIM信息的公司範圍，擴展範圍與公司的收入門檻無關。

根據該建議，以下其他公司將需要向FCA提供REP-CRIM信息，不論其年收入總額如何：

– 持有客戶資金或資產

– 進行FCA認為具有較高洗錢風險的活動

– 僅支持匯款；受英國稅務海關總署（HMRC）監管用於反洗錢目的。

– 帳戶信息服務和/或付款啟動服務。這些公司不接收或持有客戶的錢，也不進行付款交易，因此潛在洗錢風險低。

– EEA授權的付款機構，只有在提供服務的自由下，方可在英國提供付款服務。

FCA誠邀大家發表評論，截至日期為2020年11月23日。 FCA將考慮反饋意見，併計劃在2021年第一季度之前發布包括所有最終規則在內的政策聲明。

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