FinCEN對Helix和Coin Ninja負責人處以6000萬美元民事罰款

金融刑事執法網（FinCEN）因Larry Dean Harmon（以下稱Harmon）違反《銀行保密法》（BSA）及其實施法規，對其處以6000萬美元罰款。 Harmon是Helix和Coin Ninja的創始人、管理者和主要運營商。 Helix和Coin Ninja是可兌換虛擬貨幣的“混合器”。

Harmon於2014年至2017年間，將Hexlix作為未註冊的金融服務商（MSB）進行運營，2017年至2020年運營著Coin Ninja。 FinCEN發現Helix為客戶進行了超1,225,000筆交易， FinCEN還與一些虛擬貨幣錢包地址相關，2014年6月至2017年12月期間，共有3.11億美元的貨幣轉入到這些地址或從這些地址轉出。至少有35.6萬個比特幣通過Helix交易。

Harmon將Helix用作比特幣混合器，並在互聯網灰色地帶宣傳其服務，以便客戶匿名購買毒品、槍支。隨後，他創建了Coin Ninja，也未註冊MSB並且以與Helix相同的方式運營。

​FinCEN在2013年指南中闡述，可兌換虛擬貨幣的交換者和管理者是BSA下的貨幣發送者。因此，他們有義務在FinCEN註冊；制定、實施和維護反洗錢合規計劃；並滿足所有適用的報告和記錄保存要求。 FinCEN在2019年進一步說明，可兌換虛擬貨幣的混合器和金融機構也必須同樣滿足這些要求。

FinCEN的調查顯示，Harmon違反BSA的註冊、合規計劃和報告要求，未能註冊為MSB、未能實施和維護有效的反洗錢程序並且未報告可疑活動。