FinCEN針對加密錢包提出新的客戶身份驗證規則！

美國財政部下屬的金融犯罪執法網絡局（FinCEN）正就某些涉及可轉換虛擬貨幣（CVC）或具有法定貨幣身份（LTDA）的數字資產交易的擬議要求徵求意見。擬議要求規定，對涉及CVC或非金融機構託管的LTDA錢包（也稱為“非託管錢包”）或由FinCEN確定的某些轄區中的金融機構託管的CVC / LTDA錢包的交易，銀行和貨幣服務企業（MSB）需提交報告、保留記錄並驗證客戶身份。

此舉旨在提高數字貨幣的透明度、減少犯罪分子可能利用的漏洞、保護國家安全、協助執法。

財政部秘書Steven T. Mnuchin表示：“此規則解決了CVC市場中重大的安全問題，旨在彌合在記錄保存和報告製度中存在的法律空白。”

根據FinCEN的建議，僅當用戶希望在一天之內發送超過10,000美元的金額時，此規則才適用。但是，該規則以後可以適用於發送較小金額的用戶。

此外，該提案要求交易所保存和提交價值超過10,000美元的單個交易或一天之內總計達10,000美元的交易記錄，並保留超過3,000美元的交易的詳細記錄，包括發送者和接收者的個人數據。

​根據擬議的規則，銀行和MSB將在發生可報告交易之日起15天內向FinCEN提交報告。