FINMA 因系統性反洗錢缺陷撤銷梅耶爾商業銀行牌照

瑞士金融市場監督管理局（FINMA）已結束對梅耶爾商業銀行股份有限公司的強制執行程序。該監管機構已撤銷該銀行的牌照並責令其清算。

FINMA認定該銀行在反洗錢合規、行政組織和風險管理方面存在嚴重且系統性的缺陷。具體而言，監管機構發現該銀行在處理受瑞士或國際制裁的客戶方面存在失職。該銀行使客戶得以規避官方的資產凍結。

該銀行此前曾對FINMA的最初決定提出上訴，使清算令暫時中止。其於今日撤回了上訴，使得FINMA的命令立即生效。FINMA已任命Kellerhals Carrar誒 KIG Basel律師事務所的Daniel Staehelin教授和Lukas Bopp博士為清算人。

美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）昨日提議根據《美國愛國者法案》，將梅耶爾商業銀行認定為"主要洗錢關註對象"。該措施目前正在進行公眾咨詢。

FINMA指出，該銀行缺乏足夠的反洗錢措施和健全的風險監控組織。其行為使該機構乃至瑞士金融中心都承受了過度的風險。

FiNMA列舉了其違反反洗錢規定、組織要求以及無懈可擊的商業行為標準的行為。該監管機構還針對四名可能對此次違反監管法律行為負責的個人啟動了訴訟程序。

梅耶爾商業銀行股份有限公司總部位於蘇黎世，服務於私人客戶並從事交易銀行業務。截至2025年底，其持有49億瑞士法郎的客戶資產，維持著近700個客戶關系，並雇用了60多名員工。