FINRA 永久禁止 LPL Financial 前註冊代表 Rudy Anguiano 涉挪用 173 萬美元

美國金融業監管局（FINRA）已對 LPL Financial LLC 前註冊代表 Rudy Anguiano 作出永久禁止與任何 FINRA 會員公司以任何身分往來的處分。FINRA 認定，Anguiano 挪用兩名客戶帳戶共 173.1 萬美元，轉入其個人獨資控制的外部商業銀行帳戶。LPL 事後已全額補償這兩名客戶。

FINRA 指出，Anguiano 現居加州 Chino Hills。其挪用行為屬於「侵占」（conversion），即未經授權故意取走他人財產。

根據 FINRA 的調查，Anguiano 在 2023 年 7 月至 2025 年 8 月期間，將兩名 LPL 客戶帳戶中的資金轉移至其獨資有限責任公司的銀行帳戶。其中，他從一名客戶帳戶分五筆交易取得 152.8 萬美元；另從第二名客戶帳戶在 2024 年 9 月至 2025 年 5 月間分五筆交易取得 20.3 萬美元。兩名客戶均未授權這些轉帳，也不知道資金被轉往 Anguiano 的業務帳戶。

FINRA 表示，Anguiano 的行為違反 FINRA 規則 2150（不當使用客戶證券或資金；禁止保證及分享帳戶）及規則 2010（商業榮譽標準與交易原則），因為利用客戶帳戶權限謀取私利屬於不道德行為，並損害投資者對金融市場的信心。

FINRA 是在 LPL 通報 Anguiano 因未揭露其外部業務而遭解僱後，於 2025 年 12 月對其活動展開調查。

在和解此案並同意接受禁止與任何 FINRA 會員公司往來的處分時，Anguiano 同意接受 FINRA 的認定，但不承認也不否認相關指控。