Ponte Finance攜手iDenfy加強客戶審核與反欺詐防禦

總部位於英國的Ponte Finance宣布與立陶宛身份驗證服務商iDenfy建立合作，旨在提升其貸款業務的安全性與合規水平。此舉凸顯金融機構正積極應對英國日益增加的欺詐案件。根據英國金融協會數據，2024年受害者損失總額高達11.7億英鎊。

Ponte Finance是一家上市公司，主營業務包括過渡性融資、房地產開發貸款和購房出租按揭。公司管理層表示，他們希望在確保合規的同時加快客戶審核流程。通過引入iDenfy的驗證與篩查技術，預計可在提升客戶體驗的同時降低欺詐風險。

iDenfy的技術結合了人臉生物識別與政府簽發證件的比對。客戶只需上傳身份證件和自拍照，系統即可實時完成驗證。該平台支持來自200多個國家、超過3000種證件，方便Ponte Finance同時服務本地及國際借款人。

合作還包括反洗錢篩查與持續監控，客戶將被自動比對制裁名單、政治公眾人物資料庫及不利媒體信息。系統會定期更新，為合規團隊提供預警，並生成審計報告。

在企業貸款方面，iDenfy的「了解你的企業」（KYB）解決方案可交叉核查120多個國家的企業註冊信息，驗證公司架構、股東與監管備案，並持續監控潛在風險。

iDenfy執行長Domantas Ciulde指出，當下金融機構必須在速度與安全之間找到平衡。Ponte Finance管理董事Bruno Benner強調，該平台降低了合規成本並改善客戶體驗；董事Sansão Rodrigues則表示，更快的客戶審核不僅讓借款人更快獲批，也為投資人帶來更大保障。