Revolut因反洗錢報告延遲在澳洲遭罰

Revolut因未能及時提交反洗錢（AML）轉帳報告，被澳洲金融監管機構AUSTRAC罰款18.78萬澳元。雖然金額並不龐大，但此案凸顯監管機構正加強對支付平台與匯款服務的監督。

AUSTRAC強調，延遲或遺漏報告會削弱執法部門即時追蹤非法資金流動的能力。監管機構警告，匯款服務特別容易被用於洗錢、恐怖主義融資，甚至涉及兒童剝削材料的支付。

對於跨境支付領域的金融科技公司而言，合規已成為核心要求。隨著AUSTRAC近期也對其他服務商採取行動，並要求幣安澳洲聘請外部審計師，全球監管趨嚴的趨勢更加明顯。

Revolut已在英國、立陶宛和墨西哥獲得銀行牌照，並正尋求在其他市場擴張。合規失誤在一國發生，可能引發全球聲譽風險，在各國監管加強合作的背景下更顯重要。