Truist Investment Services 因 FINRA 違規遭罰 27.5 萬美元

Truist Investment Services（TIS）已同意支付 27.5 萬美元罰款，作為與美國金融業監管局（FINRA）和解的一部分。此案源於該公司未能妥善監督一名註冊代表的不當交易行為，以及其監管系統存在缺失。

根據 FINRA 的裁決，至少在 2023 年 3 月至 7 月期間，TIS 的一名註冊代表（下稱「代表 A」）從事了不當的取消並重新開立交易（cancel and rebill）行為。他在未經客戶知情或授權的情況下，取消其個人 TIS 經紀帳戶中的交易，隨後將這些交易重新開立至部分客戶的經紀帳戶，導致這些客戶蒙受重大損失。

FINRA 指出，TIS 未能合理識別並調查代表 A 不當取消並重新開立交易的警示跡象。此外，至少在 2023 年 3 月至 8 月期間，TIS 未能建立並維持一套 supervisory system（包括書面程序），以合理設計來識別和應對不當交易更正活動。

因此，TIS 違反了 FINRA 規則 3110(a) 和 (b) 以及 2010。除了 27.5 萬美元罰款外，該公司也同意接受譴責（censure）。

TIS 自 1986 年 7 月起成為 FINRA 會員，從事一般證券業務並服務零售客戶。該公司總部位於喬治亞州亞特蘭大，擁有超過 2,100 名註冊代表，分佈於 2,614 個分支機構。