未遵守反洗錢和反恐融資規定，Rietumu Banka被罰585萬歐元！

拉脫維亞金融和資本市場委員會（FCMC）週四宣佈對商業銀行Rietumu Banka處以585萬歐元罰款，原因是該行違反了反洗錢（AML）、反恐融資（CTPF）的監管規定。Rietumu Banka需履行一系列法定義務，處理已查明但未公開披露的違規行爲。

FCMC對Rietumu Banka在2019年和2020年期間的行爲展開了調查，調查內容爲該行在反洗錢和反恐融資方面的合規性，同時檢查內部控制系統，以瞭解該行是否能妥善處理風險。

在調查過程中，FCMC發現銀行內部控制系統和風險管理存在違規行爲和缺陷，並得出結論，Rietumu Banka沒有充分評估與支付服務提供商相關的風險，在某些情況下，客戶固有的洗錢和恐怖主義融資風險水平低於實際風險水平。

此外，FCMC指出，Rietumu Banka沒有足夠的資源來解決這些問題，導致在調查和交易監測過程中出現了違規行爲，對客戶造成了影響。FCMC還強調，罰款金額是根據Rietumu Banka年營業額，按照一定百分比設定的。

FCMC要求Rietumu Banka審查客戶的風險評估評分系統，獨立評估銀行內部控制系統的有效性和合規性，瞭解它們是否滿足反洗錢、反恐融資監管要求和其他義務。